Расчетный счет в МТС-Банке для ИП: тарифы на РКО, условия открытия и стоимость обслуживания + отзывы

Автор:

Мария Сергеева

Специалист по РКО с опытом более 7 лет.

Последнее обновление: Май 2024

В статье рассмотрим условия открытия расчетного счета в МТС-Банке для ИП. Разберем тарифные планы и стоимость дополнительных услуг РКО. Мы подготовили для вас порядок резервирования счета через онлайн-заявку и собрали отзывы предпринимателей.

Преимущества открытия расчетного счета для ИП в МТС Банке

Оформление документов для регистрации ИП в налоговой.
Бронирование и открытие счета ИП онлайн.
Есть 2 пакета услуг без абонентской платы.
Повышенные лимиты на перечисление средств физическим лицам и на выдачу наличных.
Дистанционные сервисы для управления счетом.
Надежность — банк находится на 47-м месте среди крупнейших финансовых компаний страны.

Официальный сайт банка

Тарифы на РКО для ИП в МТС-Банке: условия открытия и обслуживания расчетного счета

Для малого бизнеса есть 4 пакета услуг по расчетно-кассовому обслуживанию ИП. Тем, кто только начал предпринимательскую деятельность, можно подключить тарифы без комиссии за ведение счета. Частным предпринимателям, обороты по счетам которых превышают 800 тысяч рублей в месяц, выгоднее оформлять тарифные планы «Точный» и «Стабильный».

Пакет услуг	Проще простого	Минимум	Точный	Стабильный
Открытие счета	без комиссии
Обслуживание счета, руб./мес.	0	0	1450	5490
СМС-Информирование, руб./мес.	Бесплатно	109	59	бесплатно
Выдача наличных (в месяц)	до 1 млн рублей – бесплатно; более 1 млн – 10% от суммы.	до 100 000 – 1%; от 100 001 до 300 000 – 3%; от 300 001 до 500 000 – 5; более 500 000 – 10%.	до 200 000 – 1%; от 200 001 до 500 000 – 3%; от 500 001 до 1 млн – 5%; более 1 млн – 10%.	до 500 000 – 1%; от 500 001 до 1 миллиона – 3%; от 1 до 2 млн – 5%; более 2 млн – 10%.
Внесение наличных	1% от суммы	первое внесение — без комиссии, затем 0,3% от суммы	первое внесение — без комиссии, затем 0,2% от суммы	первое внесение — без комиссии, затем 0,1% от суммы
Безналичные поступления на счет	1% от суммы	бесплатно
Бюджетные/налоговые платежи	без комиссии
Внутрибанковские платежи	без комиссии
Количество бесплатных межбанковских платежей через «Клиент-Банк»	все	3 в месяц, далее 89 руб. рублей за п/п	нет, все п/п по 19 рублей	все
Стоимость п/п, переданного в банк на бумажном носителе, рублей	500	500	300	100
Переводы физлицам	до 1 млн рублей – бесплатно; свыше 1 млн – 10% от суммы.	до 100 000 – бесплатно; от 100 001 до 500 000 – 1%; от 500 001 до 1 млн – 3%; от 1 до 2 млн. – 7%; свыше 2 млн – 10%.	до 300 000 – бесплатно; от 300 001 до 500 000 – 1,5%; от 500001 до 1 млн – 2%; от 1 до 2 млн. – 3%; от 2 до 3 млн – 5%; свыше 3 млн – 10%.	до 500 000 – бесплатно; от 500 001 до 1 млн – 1%; от 1 до 2 млн – 2%; от 2 до 3 млн – 3%; от 3 до 5 млн – 5%; свыше 5 млн – 10%.
Лимит на расходные операции, рублей	ежедневный лимит на выдачу наличных с корпоративной карты – 100 000; ежемесячный лимит на выдачу денег с помощью корпоративной карточки – 600 000.
Комиссия за расходные операции сверх лимита	0,1% в день от суммы

Перейти с одного тарифа РКО на другой можно бесплатно и в любое время. При переходе на пакет «Проще простого» с любого другого первая ежемесячная плата составит 1% от остатка на счете. Комиссия спишется в день перехода на новый пакет услуг.

Подробные тарифы

Как зарезервировать и открыть расчетный счет в МТС-Банке для ИП

Заявление на новый расчетный счет для малого бизнеса подается в отделении или на официальном сайте банка. При подаче онлайн-заявки на резервирование счета необходимо указать:

мобильный телефон;
e-mail;
регион местонахождения;
ИНН.

В течение пяти минут с вами свяжется работник банка, который:

заполнит анкету;
проконсультирует по тарифам на РКО для ИП в МТС-Банке;
предложит выбрать тарифный план.

Номер счета будет выслан на ваш почтовый ящик. На счет сразу можно переводить деньги. Расходные операции, включая комиссии банка, будут заблокированы до заключения договора. Резервирование счета — бесплатное. Стоимость обслуживания будет списана только после передачи документов в банк (подробный список мы подготовили ниже).

Внимание!

Оригиналы документов необходимо передать в банк в течение месяца после резервирования счета. Если по новым реквизитам поступили денежные средства, то договор на банковское обслуживание необходимо заключить в течение 5 рабочих дней.

Подать онлайн-заявку

Сколько по времени открывается расчетный счет для ИП в МТС-Банке

Сотрудники МТС-Банка откроют расчетный счет для ИП в течение суток после получения полного пакета документов. Избежать ошибок в анкете и сократить время рассмотрения можно, если оставить онлайн-заявку на официальном сайте банка.

После резервирования счета вам останется донести в банк документы и подписать договор. Сотрудники банка заранее внесут данные в анкету и реквизиты в договор, что сэкономит ваше время.

Документы для открытия счета ИП в МТС-Банке

Для оформления счета на ИП потребуется:

паспорт;
данные об адресе места жительства, если данные о регистрации отсутствуют в паспорте;
копия последней налоговой отчетности, если у вас уже были отчетные даты;
письмо об отсутствии долгов перед налоговой для вновь зарегистрированных ИП и тех предпринимателей, которые не сдавали отчетность в ИФНС;
копия патента, если имеется, и квитанции, подтверждающие его оплату;
анкета-опросник;
заявление на комплексное банковское обслуживание.

Последние два документа можно заполнить в отделении МТС-Банка или распечатать с его сайта.

Если распоряжаться счетом или подавать документы на открытие будут третьи лица, то дополнительно потребуется предоставить:

паспорт представителя;
доверенность на право открывать или распоряжаться счетами (с отметкой о праве распоряжаться счетом с помощью ЭЦП).

Для переводов с помощью бумажных платежных поручений или для получения налички по чековой книжке необходимо оформить карточку образцов подписей. Заполнить и заверить ее можно бесплатно в МТС-Банке.

Как пользоваться расчетным счетом ИП

Резервирование реквизитов на сайте банка помогает быстро открыть счет для приема платежей от партнеров. Расходные операции, к примеру, переводы на карты физ. лица и получение наличных, будут доступны после заключения договора. При оформлении счета вам подключат личный кабинет, через него вы сможете управлять счетом дистанционно.

Сколько стоят все услуги РКО в МТС-Банке для ИП

Комплексное обслуживание в МТС-Банке включает:

сервис «Клиент-Банк»;
эквайринг;
онлайн-кассу по 54-ФЗ;
депозиты;
операции с иностранной валютой;
кредитование;
зарплатные проекты.

А для тех, кто только планирует заниматься бизнесом, консультанты банка помогут с оформлением индивидуального предпринимателя в ФНС. В этом случае срок открытия счета будет минимальным.

Открыть счет в МТС-Банке

Регистрация ИП

Для бесплатной регистрации нового бизнеса через МТС-Банк достаточно заполнить анкету на его сайте. В ответ придет электронное письмо, в котором сотрудники банка подготовят:

заявление на регистрацию ИП;
заявление на упрощенную систему налогообложения;
квитанцию об оплате госпошлины.

Документы необходимо распечатать и принести в ИФНС. Когда регистрация завершится, расчетный счет будет открыт в автоматическом режиме.

Но помните! Вы всегда можете бесплатно сформировать документы для регистрации ИП в нашем сервисе или воспользоваться услугой бесплатной регистрации ИП не выходя из дома и без оплаты госпошлины.

Перейти к услуге Перейти в сервис

Интернет-банк и мобильное приложение

Интернет-банк подключается бесплатно, одновременно с заключением договора на счет.

Программа позволяет:

отправлять платежи;
просматривать остатки по счетам и формировать выписки;
отправлять заявления на кредиты и овердрафт;
открывать депозиты;
получать справки;
загружать и выгружать данные в бухгалтерские сервисы.

Система «Клиент-Банк» работает в любых браузерах. Безопасность обеспечена специальной программой, в которой сгенерированы ЭЦП пользователя.

Мобильное приложение устанавливается на смартфоны Android и iOS. Вход в сервис и подтверждение платежей — через одноразовые СМС-пароли.

Эквайринг

Подключение торгового эквайринга и обучение персонала занимает один рабочий день. Заявку можно оставить на сайте банка или отправить через интернет-банк. Абонентская плата (аренда оборудования) составляет 1499 рублей в месяц. С оборота по терминалам банк берет 1,69%.

Денежные средства зачисляются на расчетный счет в течение одного дня. Терминалы МТС-Банка принимают к оплате карточки всех платежных систем и оборудованы системой бесконтактных платежей.

Подключение интернет-эквайринга занимает 3 -5 дней. Сервис позволяет:

принимать платежи на сайте ИП или в мобильном приложении;
резервировать денежные средства на карте или списывать деньги в полном объеме;
выставлять счета на оплату через СМС или по e-mail;
запоминать реквизиты карт и подключать автоплатежи.

Онлайн-касса

Организовать продажи в соответствии 54-ФЗ можно за 1 рубль — столько стоит онлайн-касса для ИП с расчетным счетом в МТС-Банке.

С помощью торгового оборудования можно:

подключить терминал для расчетов по банковским картам;
организовать торговлю в любом месте, где есть мобильный интернет;
считывать QR-коды;
отслеживать на экране складские остатки;
просматривать аналитику;
передавать данные в налоговую.

Внимание! Если вы будете участвовать в акции «МТС касса за 1 рубль», то комиссия за открытие счета составит 1500 рублей и обслуживание расчетного счета тоже будет стоить 1500 руб./мес.

Зарплатный проект

Договор на перечисление заработной платы на карты сотрудникам заключается бесплатно. Комиссия за перечисление средств устанавливается индивидуально и зависит от количества работников и размера фонда оплаты труда.

Из преимуществ зарплатного проекта в МТС-Банке можно выделить:

зачисление денег на карты в течение 1 часа;
интеграция с бухгалтерскими программами и с клиент-банком;
оформление карточек онлайн;
нет комиссии за годовое обслуживание карт.

Владельцы зарплатных карт получают возможность:

возвращать до 5% с покупок;
оформлять потребительские кредиты на льготных условиях по ставке от 10,5% годовых;
открывать вклады с повышенными процентами.

Кредит и овердрафт

Для предпринимателей в банке есть 4 вида кредитов:

Кредит	Сумма	Ставка	Срок	Требования
Кредит Лайт	от 500 тыс. до 5 млн рублей	от 15,5%	до 36 мес.	Поручительство физ. лиц. Заемщик – собственник бизнеса.
На пополнение оборотных средств	от 1 до 80 млн рублей	от 11%	до 24 мес.	Деятельность – от 1 года. Максимальное количество работников – 100 человек. Годовая выручка – до 400 млн руб. Финансовая устойчивость. Залог.
Инвестиционный	от 1 до 80 млн рублей	от 12,5%	до 24 мес.	Деятельность – от 1 года. Максимальное количество работников – 100 человек. Годовая выручка – до 400 млн руб. Финансовая устойчивость. Залог.
Овердрафт	от 300 тысяч до 15 млн рублей – зависит от среднемесячных оборотов по счету	от 14%	до 12 мес.	Деятельность – от 1 года. Максимальное количество работников – 100 человек. Годовая выручка – до 400 млн руб.

Банковская гарантия

В МТС-Банке оформляют:

тендерные гарантии;
гарантии исполнения контракта;
таможенные гарантии.

Лимиты банковских гарантий составляют от 1 до 30 миллионов рублей. Максимальный срок предоставления — 12 месяцев. Требование к ИП — регистрация бизнеса более полугода назад.

Депозиты

МТС-Банк открывает депозиты на сумму от 500 тысяч рублей. Срок размещения составляет от 1 дня. Проценты выплачиваются в конце срока. Ставка устанавливается индивидуально. Перевести деньги на депозит можно через клиент-банк.

Валютный счет и валютный контроль

Для участников внешнеэкономической деятельности МТС-Банк предлагает:

бесплатное открытие и ведение счета в иностранной валюте;
удобные расчеты в USD, EUR, GBP, CHY, JPY, CHF;
комиссия 0,15% за переводы в другие банки;
поступления на счет, внутренние и таможенные платежи – бесплатно;
исполнение функций валютного контроля – 0,1% от суммы;
конверсионные операции;
хеджирование валютных рисков.

Стоит ли ИП открывать расчетный счет в МТС-Банке

Выбор банка в РФ – это вопрос лояльности к тому или иному бренду. На отношение к банку может повлиять одна консультация, личные связи с сотрудниками банка или отзывы о работе отделения.

Линейка услуг РКО в МТС-Банке тщательно продумана, стоимость обслуживания — на одном уровне с крупнейшими банками страны, поэтому при выборе банка важным фактором становятся акции и специальные предложения.

Бесплатная помощь в регистрации ИП с последующим открытием расчетного счета поможет новому бизнесу в дальнейшем развитии. А программа «Онлайн-касса за 1 рубль» — прекрасный повод сэкономить деньги на обязательном оборудовании для розничной торговли.