Расчетный счет в ВТБ для ИП: тарифы на РКО, условия открытия и стоимость обслуживания + отзывы

Автор:

Мария Сергеева

Специалист по РКО с опытом более 7 лет.

Последнее обновление: Декабрь 2024

Рассмотрим условия открытия расчетного счета в ВТБ для ИП. Разберем тарифы, стоимость дополнительных услуг РКО и порядок резервирования счета через онлайн-заявку. Мы подготовили для вас таблицы с тарифными планами и собрали отзывы предпринимателей.

Преимущества открытия расчетного счета для ИП в ВТБ

Бесплатное открытие рублевых и валютных счетов на всех пакетах услуг.
Скидки до 15% при оплате авансом.
Внутрибанковские переводы и бюджетные, налоговые платежи без комиссии.
Бесплатное обслуживание бизнес-карты.
Приветственные бонусы от компаний-партнеров ВТБ.

Официальный сайт банка

Тарифы на РКО для ИП в ВТБ: условия открытия и обслуживания расчетного счета

Мы собрали в таблице условия открытия и обслуживания расчетного счета в ВТБ для ИП на всех пакетах услуг:

Пакет услуг	На старте	Самое важное	Все включено	Большие обороты
Открытие счета	0 руб.	0 руб.	0 руб.	0 руб.
Ведение счета	0 руб.	1 200 руб.	1 900 руб.	7 000 руб.
Ведение счета при оплате за год	0 руб.	1 020 руб./мес.	1 615 руб./мес.	5 950 руб./мес.
Внутрибанковский перевод	0 руб.	0 руб.	0 руб.	0 руб.
Бесплатные платежи в другие банки, шт.	5	30	60	150
Стоимость платежей в другие банки сверх лимита	100 руб.	50 руб.	50 руб.	32 руб.
Внесение наличных	0,5%	бесплатно до 50 тыс. руб., затем 0,45%	бесплатно до 250 тыс. руб., затем 0,45%	бесплатно до 750 тыс. руб., затем 0,45%
Выдача наличных на заработную плату	0,5%	0,5%	0,5%	0,5%
Выдача наличных на прочие нужды	от 2 до 11%	от 1 до 10%	от 1 до 10%	бесплатно до 300 тыс. руб., затем 1-10%

Подробные тарифы

Как открыть расчетный счет в ВТБ для ИП

Открыть расчетный счет для ИП можно, подав онлайн-заявку с официального сайта ВТБ:

Оставьте в форме обратной связи контактный телефон. Приготовьте номер ИНН, он потребуется для подтверждения заявки.
Ответьте на звонок из банка. С вами свяжется менеджер, который пригласит вас в отделение.
Посетите отделение ВТБ. При себе нужно иметь полный пакет документов, который назовет оператор.

Подать онлайн-заявку

Сколько по времени открывается расчетный счет для ИП в ВТБ

Стандартный срок открытия расчетного счета – 2-3 рабочих дня. Оформление через онлайн-заявку будет быстрее, чем посещение отделения без предварительного согласования с менеджером.

Документы для открытия счета ИП в ВТБ

Для открытия расчетного счета ИП в ВТБ нужно предоставить пакет документов:

Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность.
Сведения о финансовом состоянии за прошедший отчетный период – бухгалтерский баланс, фин. отчет, налоговые декларации, аудиторское заключение или справку об отсутствии задолженности перед ИФНС.
Рекомендательные письма о деловой репутации ИП от корпоративных клиентов ВТБ или от других кредитных организаций.
Вопросник, заявление на РКО, форма самосертификации.
Карточку с образцами подписи и печати.

Как пользоваться расчетным счетом ИП

Расчетный счет будет заблокирован на расходные операции до заключения договора РКО. После передачи комплекта документов и оформления бумаг вы сможете полноценно распоряжаться счетом – отправлять платежи, снимать и зачислять наличные, пользоваться интернет-банком и бизнес-картой, подключать дополнительные услуги. Если вы выбрали платный тарифный план, нужно пополнить счет для списания комиссии за обслуживание.

Как ИП снять деньги с расчетного счета

Вы можете выбрать один из трех способов:

Оформить чековую книжку и получить деньги в кассе банка.
Снять наличные с корпоративной карты.
Перевести средства на свою личную карту (физ. лица), затем воспользоваться банкоматом.

Последний вариант будет самым выгодным, так как вы не платите банку комиссию за перевод и обналичивание с карточки.

Сколько стоят дополнительные услуги РКО в ВТБ для ИП

Ниже расскажем об условиях и стоимости дополнительных услуг, которыми вы можете воспользоваться в банке ВТБ:

Дистанционно зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя.
Получить бонусы от партнеров банка.
Управлять счетами через интернет-банк и приложение для смартфона.
Подключить все виды эквайринга и приобрести онлайн-кассу.
Заказать зарплатные и корпоративные карты.
Получить кредит.
Проводить валютные сделки с зарубежным контрагентом.
Открыть спецсчет для участия в госзакупках по 44-ФЗ, 223-ФЗ.

Открыть счет в ВТБ

Регистрация ИП

На сайте банка есть онлайн-сервис, с помощью которого вы сможете быстро оформить документы для открытия ИП и дистанционно подать их в ИФНС. Программа автоматически формирует заявления и отправляет их в налоговую. Вы можете зарегистрировать бизнес бесплатно, без оплаты госпошлины. Процедура занимает не более 15 минут.

1. Заполните анкету, указав:

ФИО, дату и место рождения, гражданство.
ИНН, если он присвоен. Номер вы можете узнать на сайте налоговой.
Контактный телефон и e-mail.
Паспортные данные, адрес проживания.
Код ОКВЭД и систему налогообложения.

2. На основе ваших данных будет оформлено заявление в ФНС. Вы можете распечатать его и лично обратиться в налоговую, либо подписать с помощью электронно-цифровой подписи и отправить с сайта банка. ЭЦП выпускается бесплатно.

3. Готовые документы вы получите по электронке.

Но помните! Вы всегда можете бесплатно сформировать документы для регистрации ИП в нашем сервисе или воспользоваться услугой бесплатной регистрации ИП не выходя из дома и без оплаты госпошлины.

Перейти к услуге Перейти в сервис

Бонусы для новых ИП

Предложения для ИП при открытии счета от компаний-партнеров банка ВТБ:

MyTarget – скидка до 50 тыс. руб. на рекламную кампанию в соцсетях Одноклассники, Вконтакте, mail.ru.
Яндекс.Директ – подарочный сертификат на 5 000 руб.
HeadHunter – 1 месяц бесплатной публикации вакансий.
МТТ – 2 месяца бесплатного обслуживания и скидки 50% с 3-го месяца на IP-телефонию.
Первый ОФД – скидка 8 000 руб. на покупку онлайн-кассы.
Скидка 50% на юридические услуги.

ВТБ Бизнес Онлайн

Онлайн-банк ВТБ подключается для ИП бесплатно при обслуживании в рамках любого пакета услуг.

Возможности личного кабинета:

Выписки, история операций, поиск по дате, контрагенту, сумме и т. д.
Аналитические отчеты о движении денежных средств.
Формирование платежных поручений, отправка срочных платежей.
Открытие депозитов.
Оформление и погашение кредита.
Электронный документооборот по зарплатным картам, валютным и конверсионным операциям.
Заказ справок и иных документов.
Интеграция с программой 1С.
Проверка контрагентов на надежность по ИНН.
Чат со службой техподдержки.

Мобильное приложение

Онлайн-сервис работает на смартфонах и планшетах Apple, Android, полезные опции:

Текущее состояние расчетного счета, выписки.
Онлайн-статусы платежей.
Отправка платежных поручений, созданных в интернет-банке.
Рублевые и валютные переводы.
Выставление счетов.
Подтверждение операций по СМС.
Открытие депозитов, подача заявки на кредит.
Обмен валюты.
Проверка контрагента.
Вход в мобильное приложение по отпечатку пальца, паролю, SMS-коду.

Эквайринг

ВТБ подключает все виды эквайринга. Подключение происходит дистанционно через онлайн-заявку. Для проведения платежей по банковским картам вы можете работать с собственными терминалами или арендовать их у банка. Комиссия по торговому эквайрингу зависит от платежной системы, вида деятельности, ежемесячного оборота и наличия расчетного счета в ВТБ.

Ставки:

Union Pay – 1,9%.
Amex – 3,5%.
Карты МИР, Visa, Mastercard – тарифы в таблице:

Оборудование банка
Возмещение на счет ВТБ	Авиалинии, общепит	АЗС, Супермаркеты	Прочие предприятия
Оборот до 300 тыс. руб.	1,8%	2%	2,5%
Оборот до 500 тыс. руб.	1,7%	1,9%	2,4%
Оборот от 500 тыс. руб.	1,6%	1,8%	2,2%
Возмещение на счет другого банка	2,4%	2,5%	2,7%
Личное оборудование ИП
Оборот до 300 тыс. руб.	1,6%	1,8%	2,3%
Оборот до 500 тыс. руб.	1,5%	1,7%	2,2%
Оборот от 500 тыс. руб.	1,4%	1,6%	2%
Возмещение на счет другого банка	2,2%	2,3%	2,7%

ВТБ предлагает на выбор порядка 40 моделей платежных терминалов – стационарные, переносные, с подключением по Ethernet, Wi-Fi, 3G. Стоимость оборудования – от 5 000 до 41 500 руб. Для мобильного эквайринга банк предоставляет mPOS-терминалы, которые подключаются к планшету или смартфону по Bluetooth. Цена одного ридера варьируется от 7 500 до 11 990 руб.

Условия и тарифы по интернет-эквайрингу устанавливаются индивидуально для каждого ИП. Платежный модуль, который интегрируется на сайт, проводит платежи по картам Мир, Visa, Mastercard. При подключении вам будет предоставлен доступ в веб-приложение «Личный кабинет эквайринга», через который вы сможете возвращать оплату покупателям, смотреть историю операций и статистику.

Онлайн-касса

В ВТБ вы можете купить онлайн-кассу по 54-ФЗ. Банк предлагает оборудование от самых популярных производителей – Эвотор, Атол, Ярус, ИНПАС, Life Pay, Cassby. Стоимость смарт-кассы зависит от комплектации и возможностей – от 13 700 до 41 500 руб. Тарифный план подбирается индивидуально для каждого ИП.

Вы можете выбрать онлайн-кассу с сенсорным дисплеем, внешним ПИН-падом, ридером карт, фискальным регистратором и фискальным накопителем, сканером штрихкода и принтером чеков.

Зарплатный проект

В рамках зарплатного проекта банк выпускает карты Maestro, Mastercard Standard, Visa Electron и Classic. Вы можете обслуживаться на одном из трех пакетов услуг. Деньги перечисляются на карточные счета работников в течение 15 минут после отправки платежки в банк. Заявку на подключение можно подать дистанционно на сайте ВТБ.

Тариф	Базовый	Премиум	Индивидуальный
Штатная численность	от 10 чел.	от 10 чел.	от 1 чел.
Средний показатель по заработной плате	до 10 тыс. руб.	от 10 тыс. руб.	от 10 тыс. руб.
Комиссия за перечисление зарплаты	1%	0%	0%

Бизнес-карты

Корпоративные карты ВТБ выпускаются и обслуживаются бесплатно на всех пакетах услуг. Вы можете заказать любое количество бизнес-карт Visa или Mastercard категории Business и установить по каждой расходный лимит.

Баланс карты автоматически пополняется с расчетного счета, управлять ею можно через интернет-банк. С бизнес-карты можно снимать наличные в рублях, долларах, евро. За снятие в любых банкоматах предусмотрена единая комиссия:

Внесение наличных	0,15%
Снятие наличных	1,5%
СМС-сервис	59 руб./мес.

Кредиты и овердрафт

В банке предлагает 7 программ кредитования для частных предпринимателей на различные цели:

Пополнение оборотных средств.
Приобретение, ремонт, реконструкция имущества.
Покупка недвижимости, торгового, складского, офисного помещения.
Рефинансирование действующих кредитов.
Текущие расходы.

Программа кредитования	Сумма	Срок
Кредит оборотный	150 млн руб.	до 3 лет
Кредит на залоговое имущество		до 10 лет
Кредит под залог недвижимости		до 12 лет
Рефинансирование		до 12 лет
Кредит инвестиционный		до 12 лет
Экспресс-кредит	5 млн руб.	до 5 лет
Овердрафт	по соглашению с банком	до 2 лет

Банковская гарантия

Банк выдает гарантии на следующие цели:

Обеспечения заявки на участие в госзакупках по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 165-ПП.
Исполнение обязательств по международным сделкам.
Платежи в пользу ФТС, ИФНС.
Тендерные гарантии.
Экспресс-гарантии, которые оформляются без посещения банка.

Варианты предоставления:

без обеспечения;
с денежным обеспечением;
с залогом имущества (недвижимость, транспорт, оборудование).

Условия по гарантиям на участие и исполнение обязательств в госзакупках по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 165-ПП:

Сумма – до 30 млн руб.
Срок действия – до 3 лет.
Комиссия банка – 2-3%, не менее 3 000 руб.
Без залога и поручителей.

Депозиты

В ВТБ вы можете разместить средства под проценты. Можно открыть депозит с возможностью пополнения или досрочного снятия, с выплатой процентов ежемесячно или в конце срока, разместить средства в рублях и иностранной валюте. Заявку на открытие вы можете подать через сайт банка или личный кабинет интернет-банка.

Депозит	Срок	Выплата процентов
Срочный	от 2 до 1 095 дн.	ежемесячно и в конце срока
С досрочным расторжением	от 2 до 1 095 дн.	ежемесячно и в конце срока
С пополнением	от 61 до 365 дн.	в конце срока
С частичным снятием	от 61 до 365 дн.	в конце срока
Овернайт	1 день	в конце срока

Валютные счета и валютный контроль

Открытие валютного счета	0 руб.
Валютный контроль	0,13%, мин. 10 долл., макс. 2 000 долл.
Постановка на учет	0 руб.
Снятие с учета	от 50 до 200 долл.

В рамках сопровождения ВЭД банк оказывает услуги:

Учет внешнеторговых и кредитных договоров.
Электронный документооборот по внешнеэкономическим операциям.
Экспертиза проекта контракта, рекомендации о способах расчетов с зарубежным контрагентом.
Помощь в оформлении отчетной документации по сделке.
Переводы в долларах, евро, иных международных валютах.
Консультация по вопросам валютного законодательства.

Специальные счета

Банк уполномочен открывать специальные счета для участников госзакупок по 44-ФЗ, 223-ФЗ. ВТБ сотрудничает со всеми операторами электронных площадок и самостоятельно уведомляет ЭТП о регистрации спецсчета.

Условия по спецсчетам:

Открытие – 0 руб.
Блокировка и разблокировка средств на счете – без комиссии.
Срок регистрации – 1 рабочий день.

Стоит ли ИП открывать расчетный счет в ВТБ

Обслуживание по РКО в банке ВТБ будет выгодным по следующим причинам:

Если вы еще не оформили свой бизнес — можно бесплатно и дистанционно зарегистрироваться в качестве ИП
Для начинающих предпринимателей есть тариф «На старте» с бесплатным обслуживанием и пакетом межбанковских платежей без комиссии. Пользоваться им можно в течение первого года.
На всех тарифных планах отправлять переводы на карту физ. лица без комиссии.
Можно пополнять счет без комиссии.