Расчетный счет в ВТБ для ИП
Открытие счета - бесплатно.
Абонентская плата от 0 р./мес.
Пакеты бесплатных платежей.
Системно значимый банк РФ.
Высокий уровень надежности.
Бонусы от партнеров.

Расчетный счет в ВТБ для ИП: тарифы на РКО, условия открытия и стоимость обслуживания + отзывы

Автор:
Специалист по РКО с опытом более 7 лет.
Последнее обновление: Сентябрь 2021

Рассмотрим условия открытия расчетного счета в ВТБ для ИП. Разберем тарифы, стоимость дополнительных услуг РКО и порядок резервирования счета через онлайн-заявку. Мы подготовили для вас таблицы с тарифными планами и собрали отзывы предпринимателей.


Преимущества открытия расчетного счета для ИП в ВТБ

  • Бесплатное открытие рублевых и валютных счетов на всех пакетах услуг.
  • Скидки до 15% при оплате авансом.
  • Внутрибанковские переводы и бюджетные, налоговые платежи без комиссии.
  • Бесплатное обслуживание бизнес-карты.
  • Приветственные бонусы от компаний-партнеров ВТБ.
Официальный сайт банка

Тарифы на РКО для ИП в ВТБ: условия открытия и обслуживания расчетного счета

Мы собрали в таблице условия открытия и обслуживания расчетного счета в ВТБ для ИП на всех пакетах услуг:

Пакет услуг На старте Самое важное Все включено Большие обороты
Открытие счета 0 руб. 0 руб. 0 руб. 0 руб.
Ведение счета 0 руб. 1 200 руб. 1 900 руб. 7 000 руб.
Ведение счета при оплате за год 0 руб. 1 020 руб./мес. 1 615 руб./мес. 5 950 руб./мес.
Внутрибанковский перевод 0 руб. 0 руб. 0 руб. 0 руб.
Бесплатные платежи в другие банки, шт. 5 30 60 150
Стоимость платежей в другие банки сверх лимита 100 руб. 50 руб. 50 руб. 32 руб.
Внесение наличных 0,5% бесплатно до 50 тыс. руб., затем 0,45% бесплатно до 250 тыс. руб., затем 0,45% бесплатно до 750 тыс. руб., затем 0,45%
Выдача наличных на заработную плату 0,5% 0,5% 0,5% 0,5%
Выдача наличных на прочие нужды от 2 до 11% от 1 до 10% от 1 до 10% бесплатно до 300 тыс. руб., затем 1-10%
Подробные тарифы

Как открыть расчетный счет в ВТБ для ИП

Открыть расчетный счет для ИП можно, подав онлайн-заявку с официального сайта ВТБ:

  1. Оставьте в форме обратной связи контактный телефон. Приготовьте номер ИНН, он потребуется для подтверждения заявки.
  2. Ответьте на звонок из банка. С вами свяжется менеджер, который пригласит вас в отделение.
  3. Посетите отделение ВТБ. При себе нужно иметь полный пакет документов, который назовет оператор.
Подать онлайн-заявку

Сколько по времени открывается расчетный счет для ИП в ВТБ

Стандартный срок открытия расчетного счета – 2-3 рабочих дня. Оформление через онлайн-заявку будет быстрее, чем посещение отделения без предварительного согласования с менеджером.

Документы для открытия счета ИП в ВТБ

Для открытия расчетного счета ИП в ВТБ нужно предоставить пакет документов:

  • Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность.
  • Сведения о финансовом состоянии за прошедший отчетный период – бухгалтерский баланс, фин. отчет, налоговые декларации, аудиторское заключение или справку об отсутствии задолженности перед ИФНС.
  • Рекомендательные письма о деловой репутации ИП от корпоративных клиентов ВТБ или от других кредитных организаций.
  • Вопросник, заявление на РКО, форма самосертификации.
  • Карточку с образцами подписи и печати.

Как пользоваться расчетным счетом ИП

Расчетный счет будет заблокирован на расходные операции до заключения договора РКО. После передачи комплекта документов и оформления бумаг вы сможете полноценно распоряжаться счетом – отправлять платежи, снимать и зачислять наличные, пользоваться интернет-банком и бизнес-картой, подключать дополнительные услуги. Если вы выбрали платный тарифный план, нужно пополнить счет для списания комиссии за обслуживание.

Как ИП снять деньги с расчетного счета

Вы можете выбрать один из трех способов:

  • Оформить чековую книжку и получить деньги в кассе банка.
  • Снять наличные с корпоративной карты.
  • Перевести средства на свою личную карту (физ. лица), затем воспользоваться банкоматом.

Последний вариант будет самым выгодным, так как вы не платите банку комиссию за перевод и обналичивание с карточки.

Сколько стоят дополнительные услуги РКО в ВТБ для ИП

Ниже расскажем об условиях и стоимости дополнительных услуг, которыми вы можете воспользоваться в банке ВТБ:

  • Дистанционно зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя.
  • Получить бонусы от партнеров банка.
  • Управлять счетами через интернет-банк и приложение для смартфона.
  • Подключить все виды эквайринга и приобрести онлайн-кассу.
  • Заказать зарплатные и корпоративные карты.
  • Получить кредит.
  • Проводить валютные сделки с зарубежным контрагентом.
  • Открыть спецсчет для участия в госзакупках по 44-ФЗ, 223-ФЗ.
Открыть счет в ВТБ

Регистрация ИП

На сайте банка есть онлайн-сервис, с помощью которого вы сможете быстро оформить документы для открытия ИП и дистанционно подать их в ИФНС. Программа автоматически формирует заявления и отправляет их в налоговую. Вы можете зарегистрировать бизнес бесплатно, без оплаты госпошлины. Процедура занимает не более 15 минут.

1. Заполните анкету, указав:

  • ФИО, дату и место рождения, гражданство.
  • ИНН, если он присвоен. Номер вы можете узнать на сайте налоговой.
  • Контактный телефон и e-mail.
  • Паспортные данные, адрес проживания.
  • Код ОКВЭД и систему налогообложения.

2. На основе ваших данных будет оформлено заявление в ФНС. Вы можете распечатать его и лично обратиться в налоговую, либо подписать с помощью электронно-цифровой подписи и отправить с сайта банка. ЭЦП выпускается бесплатно.

3. Готовые документы вы получите по электронке.

Но помните! Вы всегда можете бесплатно сформировать документы для регистрации ИП в нашем сервисе или воспользоваться услугой бесплатной регистрации ИП не выходя из дома и без оплаты госпошлины.

Перейти к услуге Перейти в сервис


Бонусы для новых ИП

Предложения для ИП при открытии счета от компаний-партнеров банка ВТБ:

  • MyTarget – скидка до 50 тыс. руб. на рекламную кампанию в соцсетях Одноклассники, Вконтакте, mail.ru.
  • Яндекс.Директ – подарочный сертификат на 5 000 руб.
  • HeadHunter – 1 месяц бесплатной публикации вакансий.
  • МТТ – 2 месяца бесплатного обслуживания и скидки 50% с 3-го месяца на IP-телефонию.
  • Первый ОФД – скидка 8 000 руб. на покупку онлайн-кассы.
  • Скидка 50% на юридические услуги.

ВТБ Бизнес Онлайн

Онлайн-банк ВТБ подключается для ИП бесплатно при обслуживании в рамках любого пакета услуг.

Возможности личного кабинета:

  • Выписки, история операций, поиск по дате, контрагенту, сумме и т. д.
  • Аналитические отчеты о движении денежных средств.
  • Формирование платежных поручений, отправка срочных платежей.
  • Открытие депозитов.
  • Оформление и погашение кредита.
  • Электронный документооборот по зарплатным картам, валютным и конверсионным операциям.
  • Заказ справок и иных документов.
  • Интеграция с программой 1С.
  • Проверка контрагентов на надежность по ИНН.
  • Чат со службой техподдержки.

Мобильное приложение

Онлайн-сервис работает на смартфонах и планшетах Apple, Android, полезные опции:

  • Текущее состояние расчетного счета, выписки.
  • Онлайн-статусы платежей.
  • Отправка платежных поручений, созданных в интернет-банке.
  • Рублевые и валютные переводы.
  • Выставление счетов.
  • Подтверждение операций по СМС.
  • Открытие депозитов, подача заявки на кредит.
  • Обмен валюты.
  • Проверка контрагента.
  • Вход в мобильное приложение по отпечатку пальца, паролю, SMS-коду.

Эквайринг

ВТБ подключает все виды эквайринга. Подключение происходит дистанционно через онлайн-заявку. Для проведения платежей по банковским картам вы можете работать с собственными терминалами или арендовать их у банка. Комиссия по торговому эквайрингу зависит от платежной системы, вида деятельности, ежемесячного оборота и наличия расчетного счета в ВТБ.

Ставки:

  • Union Pay – 1,9%.
  • Amex – 3,5%.
  • Карты МИР, Visa, Mastercard – тарифы в таблице:
Оборудование банка
Возмещение на счет ВТБ Авиалинии, общепит АЗС, Супермаркеты Прочие предприятия
Оборот до 300 тыс. руб.
1,8%
2%
2,5%
Оборот до 500 тыс. руб. 1,7% 1,9% 2,4%
Оборот от 500 тыс. руб.
1,6%
1,8%
2,2%
Возмещение на счет другого банка 2,4% 2,5% 2,7%
Личное оборудование ИП
Оборот до 300 тыс. руб. 1,6% 1,8% 2,3%
Оборот до 500 тыс. руб. 1,5% 1,7% 2,2%
Оборот от 500 тыс. руб. 1,4% 1,6% 2%
Возмещение на счет другого банка 2,2% 2,3% 2,7%

ВТБ предлагает на выбор порядка 40 моделей платежных терминалов – стационарные, переносные, с подключением по Ethernet, Wi-Fi, 3G. Стоимость оборудования – от 5 000 до 41 500 руб. Для мобильного эквайринга банк предоставляет mPOS-терминалы, которые подключаются к планшету или смартфону по Bluetooth. Цена одного ридера варьируется от 7 500 до 11 990 руб.

Условия и тарифы по интернет-эквайрингу устанавливаются индивидуально для каждого ИП. Платежный модуль, который интегрируется на сайт, проводит платежи по картам Мир, Visa, Mastercard. При подключении вам будет предоставлен доступ в веб-приложение «Личный кабинет эквайринга», через который вы сможете возвращать оплату покупателям, смотреть историю операций и статистику.


Онлайн-касса

В ВТБ вы можете купить онлайн-кассу по 54-ФЗ. Банк предлагает оборудование от самых популярных производителей – Эвотор, Атол, Ярус, ИНПАС, Life Pay, Cassby. Стоимость смарт-кассы зависит от комплектации и возможностей – от 13 700 до 41 500 руб. Тарифный план подбирается индивидуально для каждого ИП.

Вы можете выбрать онлайн-кассу с сенсорным дисплеем, внешним ПИН-падом, ридером карт, фискальным регистратором и фискальным накопителем, сканером штрихкода и принтером чеков.


Зарплатный проект

В рамках зарплатного проекта банк выпускает карты Maestro, Mastercard Standard, Visa Electron и Classic. Вы можете обслуживаться на одном из трех пакетов услуг. Деньги перечисляются на карточные счета работников в течение 15 минут после отправки платежки в банк. Заявку на подключение можно подать дистанционно на сайте ВТБ.

Тариф Базовый Премиум Индивидуальный
Штатная численность от 10 чел. от 10 чел. от 1 чел.
Средний показатель по заработной плате до 10 тыс. руб. от 10 тыс. руб. от 10 тыс. руб.
Комиссия за перечисление зарплаты 1% 0% 0%

Бизнес-карты

Корпоративные карты ВТБ выпускаются и обслуживаются бесплатно на всех пакетах услуг. Вы можете заказать любое количество бизнес-карт Visa или Mastercard категории Business и установить по каждой расходный лимит.

Баланс карты автоматически пополняется с расчетного счета, управлять ею можно через интернет-банк. С бизнес-карты можно снимать наличные в рублях, долларах, евро. За снятие в любых банкоматах предусмотрена единая комиссия:

Внесение наличных 0,15%
Снятие наличных 1,5%
СМС-сервис 59 руб./мес.

Кредиты и овердрафт

В банке предлагает 7 программ кредитования для частных предпринимателей на различные цели:

  • Пополнение оборотных средств.
  • Приобретение, ремонт, реконструкция имущества.
  • Покупка недвижимости, торгового, складского, офисного помещения.
  • Рефинансирование действующих кредитов.
  • Текущие расходы.
Программа кредитования Сумма Срок
Кредит оборотный 150 млн руб. до 3 лет
Кредит на залоговое имущество до 10 лет
Кредит под залог недвижимости до 12 лет
Рефинансирование до 12 лет
Кредит инвестиционный до 12 лет
Экспресс-кредит 5 млн руб. до 5 лет
Овердрафт по соглашению с банком до 2 лет

Банковская гарантия

Банк выдает гарантии на следующие цели:

  • Обеспечения заявки на участие в госзакупках по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 165-ПП.
  • Исполнение обязательств по международным сделкам.
  • Платежи в пользу ФТС, ИФНС.
  • Тендерные гарантии.
  • Экспресс-гарантии, которые оформляются без посещения банка.

Варианты предоставления:

  • без обеспечения;
  • с денежным обеспечением;
  • с залогом имущества (недвижимость, транспорт, оборудование).

Условия по гарантиям на участие и исполнение обязательств в госзакупках по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 165-ПП:

  • Сумма – до 30 млн руб.
  • Срок действия – до 3 лет.
  • Комиссия банка – 2-3%, не менее 3 000 руб.
  • Без залога и поручителей.

Депозиты

В ВТБ вы можете разместить средства под проценты. Можно открыть депозит с возможностью пополнения или досрочного снятия, с выплатой процентов ежемесячно или в конце срока, разместить средства в рублях и иностранной валюте. Заявку на открытие вы можете подать через сайт банка или личный кабинет интернет-банка.

Депозит Срок Выплата процентов
Срочный от 2 до 1 095 дн. ежемесячно и в конце срока
С досрочным расторжением
С пополнением от 61 до 365 дн. в конце срока
С частичным снятием
Овернайт 1 день в конце срока

Валютные счета и валютный контроль

Открытие валютного счета 0 руб.
Валютный контроль 0,13%, мин. 10 долл., макс. 2 000 долл.
Постановка на учет 0 руб.
Снятие с учета от 50 до 200 долл.

В рамках сопровождения ВЭД банк оказывает услуги:

  • Учет внешнеторговых и кредитных договоров.
  • Электронный документооборот по внешнеэкономическим операциям.
  • Экспертиза проекта контракта, рекомендации о способах расчетов с зарубежным контрагентом.
  • Помощь в оформлении отчетной документации по сделке.
  • Переводы в долларах, евро, иных международных валютах.
  • Консультация по вопросам валютного законодательства.

Специальные счета

Банк уполномочен открывать специальные счета для участников госзакупок по 44-ФЗ, 223-ФЗ. ВТБ сотрудничает со всеми операторами электронных площадок и самостоятельно уведомляет ЭТП о регистрации спецсчета.

Условия по спецсчетам:

  • Открытие – 0 руб.
  • Блокировка и разблокировка средств на счете – без комиссии.
  • Срок регистрации – 1 рабочий день.

Стоит ли ИП открывать расчетный счет в ВТБ

Обслуживание по РКО в банке ВТБ будет выгодным по следующим причинам:

  1. Если вы еще не оформили свой бизнес — можно бесплатно и дистанционно зарегистрироваться в качестве ИП
  2. Для начинающих предпринимателей есть тариф «На старте» с бесплатным обслуживанием и пакетом межбанковских платежей без комиссии. Пользоваться им можно в течение первого года.
  3. На всех тарифных планах отправлять переводы на карту физ. лица без комиссии.
  4. Можно пополнять счет без комиссии.
Открыть счет в ВТБ

Отзывы предпринимателей о РКО в ВТБ

  • 4

    Открыл расчетный счет для ИП в ВТБ. Выбрал стартовый тариф, на котором нет абонентской платы за регистрацию и ведение р/с. В пакете 5 бесплатных платежек. Мне этого количества хватает, с учетом того, что переводы в налоговую и внутри банка проходят бесплатно. За интернет-банк абонентской платы нет, за бизнес-карту тоже. Условия и уровень сервиса меня устраивают.

    Плюсы Если бы не бесплатный тариф, выбрал бы другой банк. Но хорошо, что не выбрал, в ВТБ все понравилось!
    Минусы Побольше бы лимитов на карту физ. лица.
    Ответить
  • 5

    Счета для ИП я решил открывать в банке ВТБ 24, так как условия по РКО выгодные. У меня счета в рублях и долларах, оба мне оформили бесплатно. Абонентская плата за обслуживание приемлемая. Работаю на тарифе «Все включено», оплачиваю сразу за год, получается со скидкой 15%. Подключил себе опцию ВЭД, теперь валютный контроль прохожу бесплатно, да еще и долларовые переводы можно совершать без комиссии.

    Плюсы Для ВЭД очень крутые условия, да и в целом выгодно получается. Притом, что это госбанк со всеми вытекающими по надежности, оне не уступает по сервису современным банкам.
    Минусы Нет
    Ответить
  • 5

    С банком ВТБ наша фирма работает уже давно. Условия для ИП выгодные. У нас и эквайринг подключен, и зарплатный проект. Приятно работать. Еще хотелось бы отметить преимущества интернет-банка интерфейс интуитивно понятный, есть много полезных опций.

    Плюсы Все отлично!
    Минусы Раньше по телефону тяжело было решать вопросы с банком, просили в отделение приходить, но сейчас все поменялось, банк становится более мобильным! Поэтому как минус напишу, но он уже переходит в плюс) Снижать звезды рейтинга не буду! Спасибо!
    Ответить

Добавить отзывДобавить ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Поставьте оценку банку

Зарегистрировать ИП
Бесплатная регистрация ИП
не выходя из дома!
Подробнее