Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП
Открытие счета - 0 р.
Обслуживание - от 0 р./мес.
Есть бесплатные платежки
Самый надежный частный банк
Выгодные платежи физ. лицам
Бесплатный мобильный и интернет банк

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП: тарифы на РКО, условия открытия и стоимость обслуживания + отзывы

В статье рассмотрим условия открытия расчетного счета в Альфа-Банке. Разберем тарифы на обслуживание и стоимость дополнительных услуг РКО. Мы подготовили для вас порядок резервирования счета через онлайн-заявку и собрали отзывы предпринимателей.


Преимущества открытия расчетного счета для ИП в Альфа-Банке

  • Вы можете забронировать счет онлайн и получить его реквизиты до подписания договора.
  • Для заключения договора менеджер банка приедет с документами в любое удобное для вас место.
  • Для вас бесплатно заверят карточку с образцами подписи и печати.
  • При оплате пакета РКО авансом на год 3 месяца будут в подарок.
  • Вам бесплатно оформят корпоративную карту и чековую книжку.
  • При расходах по бизнес-карте от 30 000 рублей в мес. начисляется кэшбэк до 5%.
  • Платежи в режиме продленного дня – круглосуточно внутри банка, до 23:00 в другие банки.
  • Войти в онлайн-кабинет можно через ПК, планшет, смартфон. Сервис «Альфа-Бизнес Онлайн» бесплатный.
  • До 3% годовых поступает в виде дополнительного дохода, если хранить на счете не менее 100 000 рублей.
  • Вы получите скидки на интернет-рекламу, телефонию, бухгалтерское обслуживание и другие услуги от партнерских компаний Альфа-Банка.
  • Вы сможете участвовать в программе лояльности Alfa-Loyalty. За исходящие переводы, обмен валюты и расчеты по бизнес-карте начисляются баллы. Ими можно оплачивать дополнительные услуги РКО и товары из каталога банка.
Официальный сайт банка

Тарифы на РКО для ИП в Альфа-Банке: условия открытия и обслуживания расчетного счета

Счет будет открыт бесплатно на любом тарифном плане, а при внесении аванса на год банк сделает скидку на обслуживание. В тарифы уже включены лимиты на снятие наличных и переводы на счета ИП, как физ. лица, открытые в Альфа-Банке.

Пакет услугПросто 1%Удачный выборВЭД+Все, что надо
Открытие счетабесплатнобесплатнобесплатнобесплатно
Ведение счета0 руб.1 690 руб.3 690 руб.9 900 руб.
Внутрибанковский переводбез комиссиибез комиссиибез комиссиибез комиссии
Внутрибанковский перевод физ. лицам0% до 6 млн, затем 10%0% до 150 тыс. себе на карту, затем 1,25–4%0% до 150 тыс. себе на карту, затем 1,25–4%0% до 300 тыс. себе на карту, затем 1,25–4%
Входящий платеж1-3%0%0%0%
Бесплатные платежи межбанк, шт.все1015все
Внесение наличных1%0–0,2%0–0,1%0–0,1%
Выдача наличных через кассу11% свыше 1 млн2,5–11%1,5–10,5%0% до 500 тыс., затем 3–11%
Интернет-банк Альфа-Бизнес Онлайн0 руб.0 руб.0 руб.0 руб.
СМС-оповещение по счету0 руб.99 руб.0 руб.0 руб.
Подробные тарифы

Тариф Альфа-Банка «Лучший старт» для ИП

Тариф Альфа-Банка «Лучший старт» подойдет для начинающих ИП. По условиям пакета услуг вы сможете бесплатно открыть счет и платить за обслуживание всего 490 руб. в месяц, а также для вас будут выгодными следующие операции:

  • переводы контрагентам, в т. ч. в другие банки — 3 платежа бесплатно;
  • налоговые и страховые платежи;
  • перечисление на свою карту физ. лица в Альфа-Банке без комиссий до 150 000 р./мес.;
  • интернет-банкинг и СМС-сервис.
Подать онлайн-заявку

Пакет услуг «Конструктор»

В Альфа-Банке можно собрать пакет услуг самостоятельно — он будет называться «Конструктор». Данный пакет услуг подойдет, если вам важна, в первую очередь, стоимость исходящих межбанковских платежей. В цену могут быть включены 10, 20 переводов или неограниченное количество. На странице тарифного плана есть кнопка «Собрать свой Пакет услуг». Нажмите на нее, и сервис переведет вас на страницу выбора параметров:

  • Город (для разных регионов действуют разные условия).
  • Сумму платежа – за месяц, полгода, год.
  • Количество внешних переводов.
  • Дополнительные услуги – СМС-уведомления, бизнес-карта, мобильный терминал для эквайринга.

Программа автоматически рассчитает вам стоимость обслуживания. Условия тарифного плана:

Открытие счетабесплатно
Ведение счета1 200 рублей
Внутрибанковские/налоговые/бюджетные платежибез комиссии
Внешние платежи25 рублей сверх пакета
Перевод на счет физ. лицабесплатно до 150 000 рублей, затем 1–10%
Снятие наличных2–11%
Внесение наличных0,5%
Перейти на сайт Альфа-Банка

Как зарезервировать и открыть расчетный счет в Альфа-Банке для ИП

  • Отправьте онлайн-заявку с официального сайта банка, чтобы забронировать счет. Укажите контактный телефон — на него придет сообщение с паролем для личного кабинета.
  • Войдите в личный кабинет и заполните анкету, указав ФИО, паспортные данные, адрес электронной почты и пр.
  • Прикрепите и отправьте на проверку сканированные копии документов. Для открытия расчетного счета на ИП в Альфа-Банке нужен только паспорт.
  • Получите номер зарезервированного счета. Реквизиты не поменяются после того, как будет открыт счет, поэтому их можно сразу использовать для входящих переводов.
  • Дождитесь звонка от оператора, договоритесь с ним о времени и месте встречи. Вы можете пригласить менеджера в свой офис, домой или в кафе. Оформление бумаг займет не более получаса.
Подать онлайн-заявку

Срок открытия счета в Альфа-Банке для ИП

Чтобы ускорить процедуру и получить счет за 1 день, оставьте заявку на бронирование. Вы не только получите номер счета, но и сможете сразу отправить документы на проверку, а затем встретиться с представителем банка в ближайший день. Если изначально обращаться в отделение, оформление займет до трех дней.

Документы для открытия счета ИП в Альфа-Банке

Потребуется паспорт, а также копия лицензии или патента, если ваша деятельность лицензируемая. Если с момента регистрации бизнеса прошло не больше 30 дней, необходимо предоставить лист записи ЕГРИП. А также для открытия счета нужно заполнить документы по форме Альфа-Банка: анкету для ИП и заявление на присоединение к РКО.

Как пользоваться расчетным счетом ИП

Вы сможете отправлять платежи контрагентам, оплачивать налоги, переводить деньги на собственный лицевой счет, работать в интернет-банке и расплачиваться личной картой только после активации забронированного счета. До этого будет доступна лишь одна опция – получение безналичных переводов. Пользоваться счетом без ограничений вы сможете после того, как подпишете бумаги и официально станете клиентом Альфа-Банка.

Как ИП снять деньги с расчетного счета

Чтобы получить наличные, вы можете:

  • Обратиться в кассу с чековой книжкой.
  • Снять деньги с бизнес-карты через банкомат.
  • Перечислить нужную сумму на личную карту и воспользоваться банкоматом.

Последний способ наиболее выгодный, т.к. до полумиллиона рублей вы можете переводить себе без комиссии.

Как пополнить счет ИП в Альфа-Банке

  • Посетить отделение и внести деньги через кассу.
  • Зачислить сумму на бизнес-карту через банкомат.
  • Отправить безналичный платеж с другого счета.

Рекомендуем прочитать: Как открыть ИП самостоятельно — пошаговая инструкция для начинающих.

Сколько стоят дополнительные услуги РКО Альфа-Банка для ИП: возможности и тарифы

В банке большой выбор дополнительных услуг:

  • Онлайн-сервисы для бизнеса.
  • Все виды эквайринга.
  • Зарплатные и корпоративные карты.
  • Депозиты.
  • Кредитные программы.
  • Сопровождение внешнеторговых сделок.

Ниже разберем условия и стоимость каждой.

Открыть счет в Альфа-Банке

Регистрация ИП

У Альфа-Банка есть онлайн-сервис для подготовки документов в налоговую. В нем можно бесплатно, быстро и без ошибок сформировать:

  • Заявление по форме P21001.
  • Уведомление о переходе на УСН.
  • Квитанцию для оплаты государственной пошлины.

Вам необходимо зарегистрироваться на сайте по номеру телефона и получить доступ в онлайн-кабинет. В нем вы сможете заполнить анкету и распечатать готовое заявление. С бумагами нужно обратиться в налоговую инспекцию. В течение 3 дней ФНС отправит уведомление о регистрации и лист записи ЕГРИП на вашу электронную почту.

Но помните! Вы всегда можете бесплатно сформировать документы для регистрации ИП в нашем сервисе или воспользоваться услугой бесплатной регистрации ИП не выходя из дома и без оплаты госпошлины.

Перейти к услуге Перейти в сервис


Бонусы для новых ИП

После активации счета вам будут доступны скидки на следующие услуги:

  • Интернет-бухгалтерия от Фингуру, Кнопка, Контур, 1С.
  • Юридическая поддержка от Правокард, Онлайн Патент.
  • Реклама от Яндекс.Директ и MyTarget.
  • Создание и продвижение веб-сайтов от Нетхаус, Мегагруп и др.
  • Услуги связи от MTT, Билайн, Манго.

Альфа-Бизнес Онлайн

Виртуальный банк работает в операционных системах Windows, МАС и в любом браузере. Вы можете заказать токен либо обходиться без него, подтверждая операции одноразовым СМС-кодом.

Возможности личного кабинета:

  • История платежей и поступлений, аналитика о движении средств.
  • Выписки и оборотно-сальдовые ведомости.
  • Загрузка отчетов в нескольких форматах (pdf, xls 1С).
  • Заказ справок с ЭЦ-подписью.
  • Уведомление получателя по e-mail или SMS об отправке перевода.
  • Обмен данными с учетными программами и облачной бухгалтерией.
  • Пакетное подписание платежей (до 99 шт. одним подтверждением).
  • Напоминания о сроках подачи отчетности по сделкам с нерезидентами.
  • Отражение актуальной информации по внешнеторговому контракту.
  • Электронный документооборот, например, отправка зарплатного реестра.
  • Контроль расходов и управление бизнес-картами.

Мобильное приложение

Программу можно загрузить на планшет и смартфон через App Store и Google Play. В онлайн-сервисе вы сможете посмотреть историю операций, сделать выписку, аналитический отчет о расходах, найти и продублировать платеж, оплатить налоги, выставить счет и т. д. В онлайн-кабинете есть чат техподдержки, а также карта с ближайшими банкоматами и отделениями.


Сервис Светофор

Система ежедневно анализирует проводимые операции: платежи, переводы на лицевые счета, расходы по карте, получение наличности. А также учитывается объем налоговых отчислений в общем обороте. Если в личном кабинете появляется красный цветовой индикатор, значит, вы не соблюдаете какие-либо требования 115-ФЗ, следовательно, банк может заблокировать ваш счет за нарушения. Сервис не только предупредит вас о рисках, но и даст рекомендации, как их снизить. Стоимость доступа к программе — 240 рублей в месяц.


Бухгалтерия

У Альфа-Банка есть бесплатная онлайн-программа для ведения бухгалтерии. Ею могут воспользоваться ИП без работников, которые работают на упрощенном налоговом режиме. Программа автоматизирует бухгалтерский учет:

  • Удерживает сумму с дохода (в размере ставки по УСН) для последующей оплаты налогов.
  • Рассчитывает налоговые платежи и страховые взносы.
  • Формирует декларации и платежные документы.
  • Предупреждает о сроках сдачи отчетности.

Эквайринг

Вы можете арендовать стационарные и мобильные терминалы, а также установить платежный модуль на сайт. Оборудование бесплатно предоставят в аренду и настроят. Вашим кассирам покажут, как проводить оплату по картам, и расскажут о правилах отчетности.

POS-терминалы проводят платежи по картам МИР, Виза, Мастеркард, ЮнионПэй, JCB. А также они поддерживают бесконтактную оплату. Деньги на счет поступают в течение 24 часов после оплаты картой.

Оборот на 1 ПОС-терминалДо 200000 рублейСвыше 500000 рублей
Ставка2,1%1,99%
Комиссия при низких оборотах, в месяц790 рублей990 рублей

Интернет-эквайринг подключается бесплатно, ежемесячной платы нет. У банка есть готовые модули и API-решения. Их можно интегрировать на сайт или в мобильное приложение. После установки программы ваши покупатели смогут расплатиться картами МИР, Виза, Мастеркард, ЮнионПэй, JCB, в т. ч. цифровыми через Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay. Сервис проводит платежи не только в рублях, но и в иностранной валюте (более 30 видов).

Срок зачисления выручкиМоментальноСутки
Ставка3,5%2,4%

Онлайн-касса

В банк можно купить 5 моделей смарт-касс с гарантией 1 год. А также вы можете арендовать оборудование за 2300 рублей в месяц. При покупке кассы вам бесплатно ее доставят, настроят, проведут инструктаж. В стоимость включена регистрация в ФНС и ОФД, выпуск ЭЦП и сервисное обслуживание в первые 3 месяца.

МодельЦена
Атол Сигма 719 650 рублей
Эвотор 7.221 900 рублей
Эвотор 7.324 900 рублей
Лайтбокс 719 900 рублей
Лайтбокс 520 500 рублей

Зарплатный проект

У Альфа-Банка нет комиссий по зарплатному проекту. Вы сможете бесплатно:

  • Подключить проект.
  • Заказать карточки для персонала.
  • Перечислять зарплату (оклад, больничные, отпускные и пр.).

Для оформления зарплатного проекта не нужно ехать в отделение. Информацию о сотрудниках можно отправить в электронном виде, а готовые карточки привезет и выдаст ваш личный менеджер.

Для перечисления зарплаты можно заполнить новый реестр в интернет-банке или загрузить готовый из 1C. Отправить зарплату работникам можно до 11 вечера. Деньги зачисляются на карточки моментально.

Вы можете заказать стандартные карты или с корпоративным дизайном. По ним начисляется кэшбэк за покупки до 2% и до 6% на остаток. Наличку можно получить без комиссии в любом банкомате. Руководящий состав бесплатно получает премиальные карточки и страховой полис для заграничных поездок. Для участников зарплатного проекта специальные ставки по потребительским и ипотечным кредитам.


Бизнес-карты

В Альфа-Банке можно оформить любое количество бизнес-карт для ИП. За выпуск первой карточки нет комиссии. Ежемесячная плата начнет списываться только со второго года обслуживания.

По карте Альфа-Бизнес начисляется cash-back за покупки до 5%. История операций отражается в личном кабинете на компьютере и мобильном приложении. Там же вы сможете изменить или установить ограничения по расходам, активировать или заблокировать бизнес-карту.

Пакет услугПросто 1%КонструкторУдачный выборВЭД+Все, что надо
Оформлениебесплатно0 рублей за первую, 199- остальные0 рублей за первую, 199- остальные0 рублей за первую, 199- остальные0 рублей за первую, 199- остальные
Ежемесячная платабесплатно299 рублей со второго года299 рублей со второго года299 рублей со второго года299 рублей со второго года
Лимит на снятие наличных для ИП3 млн в месяц200 000 рублей в сутки, 3 млн рублей в месяц200 000 рублей в сутки, 3 млн рублей в месяц200 000 рублей в сутки, 3 млн рублей в месяц200 000 рублей в сутки, 3 млн рублей в месяц
Комиссия за выдачу0-10%2-4%1-4%0,75-4%0-4%

Кредиты и овердрафт

В Альфа-Банке 4 программы кредитования:

ФормаЛимит кредитованияПроцент (мин.)Срок (макс.)
Овердрафт15 млн руб.13,5%12 мес.
Кредитная линия10 млн руб.14%12 мес.
Залоговый кредит60 млн руб.9,5%60 мес.
Беззалоговый кредит10 млн руб.14%60 мес.

Лизинг

Через Альфа-Банк вы можете купить в лизинг легковые автомобили, в т. ч. для такси, грузовой транспорт и спецтехнику у официального дилера. Авансовый платеж — от 5 до 49% от стоимости транспортного средства. На сайте банка есть калькулятор — вы можете самостоятельно рассчитать условия лизинга. Пример расчета:

АвтомобильМерседес Е-КлассБМВ Х5
Стоимость3 150 000 рублей4 670 000 рублей
Аванс5%49%
Период лизинга24 мес.13 мес.
Одобрение2 суток2 суток

Банковская гарантия

Банк выдает электронные гарантии по 44/223-Ф3 для участия в торгах или для исполнения условий государственного контракта, в т. ч. на возврат аванса.

Условия выдачи:

  • максимальная сумма – 30 миллионов рублей;
  • срок действия – 2 года;
  • без визита в отделение;
  • без договора на РКО;
  • без обеспечения;
  • возможно оформление по вашему образцу.

Депозиты

Вы можете открыть вклад в рублях или валюте (USD, EUR) на следующих условиях:

  • С возможностью пополнения.
  • С частичным снятием или досрочным расторжением.
  • Сумма — от 50 000 рублей/долларов/евро.
  • На срок от 1 дня до полутора лет.
  • Оформление в электронном виде без подписания бумаг.
  • Управление депозитом через интернет-банк (пополнение, возврат средств).

Валютные счета и валютный контроль

Документооборот с банком происходит в онлайн-режиме. Через личный кабинет вы сможете не только поставить контракт на учет, но и пройти валютный контроль. В интернет-банке есть типовые шаблоны, подсказки по заполнению и напоминания о сроках сдачи документов. Вас будет сопровождать личный менеджер, который бесплатно проконсультирует, поможет с оформлением отчетной документации, а при необходимости оформит ее за вас.

Если вы только планируете проводить внешнеторговую сделку, специалист по ВЭД оценит условия договора и даст рекомендации, какая схема расчетов будет для вас более подходящей.

Открытие валютного счета для ИП в Альфа-Банкебесплатно
Ведение валютного счетабесплатно на тарифе «ВЭД+»
Перевод в евро и долларах0,12%
Выдача наличных в валюте через кассу3,3–4,4%
Внесение наличных в валюте через кассу0,55%
Функции агента валютного контроля0,12%
Заполнение СПД924 рубля

Специальные счета

В Альфа-Банке вы можете бесплатно открыть спецсчет, чтобы участвовать в госзакупках по 44-ФЗ и 223-ФЗ. Ежемесячная плата за обслуживание — 600 рублей (за исключением тарифа «Просто 1%»). Заявку на открытие специального счета можно оставить на сайте. Банк сотрудничает с операторами всех электронных площадок.


Стоит ли ИП открывать расчетный счет в Альфа-Банке

Если вы начинающий предприниматель, у Альфа-Банка есть бесплатный тарифный план — комиссия в 1% списывается только за входящие переводы и пополнение наличными. Если же вы занимаетесь внешнеторговой деятельностью, то вам подойдет тариф ВЭД, в рамках которого сниженные ставки за валютный контроль и переводы. А также вы можете выбрать пакет услуг «Конструктор» и включить в него лишь те опции, которые вам требуются.

Выгодные условия по РКО для ИП в Альфа-Банке:

  • Бесплатное открытие расчетного или специального счета.
  • Низкая цена за внешний перевод — 25 рублей.
  • Есть лимиты бесплатных операций с наличкой.
  • Оплата налогов без комиссии.
  • Бесплатная корпоративная карта на каждом пакете услуг.
Открыть счет в Альфа-Банке

Отзывы предпринимателей о РКО в Альфа-Банке

  • 5

    Удобно, что в Альфа-Банке даже открытие рс для ИП автоматизировано. Не нужно никуда ехать и сидеть в очередях. Получаешь пароль для сайта, отправляешь сканы на проверку, а дальше ждешь звонка. Потом менеджер сам к тебе приезжает, заполняет бумаги, и все. Можешь спокойно работать. У Альфы один из самых функциональных мобильных сервисов, даже вне офиса можно выполнять часть операций.

    Плюсы Грамотные сотрудники. Быстрое открытие РС. Отличный мобильный сервис!
    Минусы Пока не нашла, продолжаем работать)
    Ответить
  • 4

    Оформила р. с. для ИП в Альфа Банке. Консультант предложил пакет Просто 1%, т. к. на нем обслуживание бесплатное, а комиссий почти нет. Исключение — только входящие переводы, но у меня пока небольшой доход, так что на РКО экономлю. Интернет-банкинг, карточка, СМСки — за все это тоже платить не нужно. Большой плюс — почти круглосуточные платежи. Внешние не проводятся только ночью, и то с 11 вечера до 3 утра.

    Плюсы Удобное мобильное приложение! При открытии счета выдают бесплатно корпоративную карту - мне это понравилось.
    Минусы Будьте внимательны в тарифу "Просто 1%" - тариф то бесплатный, а вот за входящие переводы 1% с любой суммы платишь.
    Ответить
  • 5

    Альфа-Банк — стабильный, надежный, известный. Есть много выгодных предложений по РКО, выбор из дополнительных услуг. Работаю с ним не первый год. И ЗП проект, и эквайринг у меня подключены в нем. Активно пользуюсь овердрафтом и пару раз оформлял лизинг, с одобрением проблем не возникло. И цены, и уровень сервиса банка меня устраивают.

    Плюсы Стабильный банк во всех смыслах! Качественные услуги и помощь бизнесу.
    Минусы нет
    Ответить

Добавить отзывДобавить ответ

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Поставьте оценку банку

Зарегистрировать ИП
Бесплатная регистрация ИП
не выходя из дома!
Подробнее