Расчетный счет в Точке для ИП: тарифы на РКО, условия открытия и стоимость обслуживания + отзывы
Рассмотрим условия открытия расчетного счета в банке Точка для ИП. Разберемся, есть ли бесплатный пакет услуг и сколько стоит обслуживание для начинающих предпринимателей. Мы подготовили для вас таблицы с тарифами на РКО для ИП в Точке и порядок резервирования счета через онлайн-заявку.
Преимущества открытия расчетного счета для ИП в банке Точка
Один из самых надежных банков, т.к. принадлежит банку «Открытие», в котором 99% участия ЦБ РФ.
Онлайн-бронирование и оформление документов у вас в офисе или дома выездным менеджером.
Бесплатное открытие счетов на всех тарифных планах – рублевых, валютных, спецсчетов для участников госзакупок.
Скидка 20% при оплате пакетов услуг авансом за год.
Внутрибанковские переводы и бюджетные/налоговые платежи – 0 руб.
Лучшие в России: интернет-банк, мобильное приложение и корпоративная карта без абонентской платы.
Бонусы для новых ИП– скидки от 2ГИС, Яндекс, Вконтакте, MyTarget и пр.
Тарифы на РКО для ИП в Точке: условия открытия и обслуживания расчетного счета
В банке Точка для ИП бесплатное открытие счета, для обслуживания счета можно выбрать один из трех пакетов услуг. В таблице мы собрали все тарифы РКО для ИП. Комиссия за ведение счета не берется, если в течение месяца по счету не было операций.
Пакет услуг
Ноль
Начало
Развитие
Корпоративный
Открытие счета
0 руб.
0 руб.
0 руб.
0 руб.
Абонентская плата
0 руб.
700 руб.
700 руб. в первые 3 месяца, затем 3 500 руб.
25 000 руб.
Налоговые/бюджетные платежи
0 руб.
0 руб.
0 руб.
0 руб.
Входящие платежи
0 руб.
0 руб.
0 руб.
0 руб.
Количество бесплатных платежей
без ограничений
без ограничений
без ограничений
без ограничений
Стоимость платежей при превышении лимита
0 руб.
0 руб.
0 руб.
0 руб.
Переводы физ. лицам и на свою карту физ. лица
до 150 тыс. руб. бесплатно
до 400 тыс. руб. бесплатно
до 1 млн руб. бесплатно
до 10 млн руб. бесплатно
Снятие наличных
350 р. за каждые 10 000 руб.
до 50 000 руб. — бесплатно, свыше 50 000 руб. — 1 500 руб. за каждые 50 000 руб.
до 300 000 руб. — бесплатно, свыше 300 000 руб. — 2 500 руб. за каждые 100 000 руб.
до 5 000 000 руб. — бесплатно, свыше 5 000 000 руб. — по согласованию
Внесение наличных
80 руб. за каждые 10 000 руб.
до 100 тыс. руб. — бесплатно, свыше 100 тыс. руб. — 350 руб. за каждые 50 тыс. руб.
до 600 тыс. руб. — бесплатно, свыше 600 тыс. руб. — 600 руб. за каждые 100 тыс. руб.
до 1 млн руб. — бесплатно, свыше 1 млн руб. — 500 руб. за каждые 100 тыс. руб.
Пакет услуг «Ноль» подойдет для начинающих предпринимателей с небольшими оборотами. В рамках тарифного плана можно открыть только один расчетный счет: рублевый или валютный. На данном тарифе банка Точка основные операции для ИП стоят ноль рублей:
Открытие и ведение счета.
Исходящие платежи, в том числе межбанковские, налоговые и бюджетные переводы.
Перечисление средств на карту физического лица до 150 тыс. р./мес.
На данном тарифе установлен лимит на сумму исходящих операций по расчетному счету (кроме переводов в пользу Банка) — до 250 000 рублей в месяц. В случае преодоления данного порога клиент переводится на Тарифный пакет “Начало”.
Как зарезервировать и открыть расчетный счет в банке Точка для ИП
Открыть расчетный счет для ИП в банке Точка можно через интернет. На официальном сайте есть онлайн-заявка на резервирование:
Укажите в форме обратной связи контактный телефон. На указанный номер придет пароль для входа в личный кабинет, через который вы сможете загрузить фотографии документов (их список ниже). Это поможет ускорить проверку.
Получите номер счета. Реквизиты будут доступны в онлайн-кабинете сразу же после регистрации, их можно передавать контрагентам и принимать платежи. А также через интернет-банк вы сможете посмотреть статус заявки.
В течение получаса с вами свяжется сотрудник банка, подробно проконсультирует и согласует время встречи. Для разговора вам нужно приготовить паспорт и ИНН.
Встретьтесь с менеджером в вашем офисе, кафе или любом другом месте. После оформления бумаг и подписания договора для вас будут активированы счет, интернет-банк, мобильное приложение и бизнес-карта.
Сколько по времени открывается расчетный счет для ИП в банке Точка
Счет будет забронирован для вас сразу же после заполнения онлайн-заявки, активирован – на встрече с менеджером, которая длится не дольше часа. Чтобы как можно быстрее начать пользоваться счетом:
Счет резервируется на срок до 5 дней. В течение этого периода забронированный номер можно использовать для входящих переводов. Однако расходные операции будут недоступны. Как только вы предоставите полный комплект документов и подпишете договор на РКО, сможете полноценно распоряжаться счетом – отправлять деньги, снимать и зачислять наличные, пользоваться бизнес-картой и т. д. Если счет не активировать, полученные денежные средства будут перечислены отправителю.
Как ИП снять деньги с расчетного счета Точки
Вы можете снять наличные с корпоративной карты или перевести нужную сумму на личную карту физ. лица, а затем воспользоваться банкоматом. Последний способ более выгодный, поскольку комиссия за перевод на счет/карту физ. лица ниже, чем за снятие средств с бизнес-карты.
Сколько стоят все услуги РКО в банке Точка для ИП
При открытии расчетного счета вы получите бонусы от партнеров банка и сможете подключить дополнительные услуги, об условиях и стоимости которых расскажем ниже. В банке Точка вы можете:
Пройти дистанционную регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя.
Воспользоваться онлайн-сервисами – интернет-банком, приложением для смартфона, экспресс-проверкой сотрудников.
Получить комплексное бухгалтерское сопровождение.
Подключить все виды эквайринга и приобрести онлайн-кассу.
Заказать зарплатные и корпоративные карты.
Оформить депозит, кредит или банковскую гарантию.
Открыть валютный счет для сделок с зарубежным партнером.
Зарегистрировать спецсчет для участия в госзакупках по 44-ФЗ, 223-ФЗ.
В банке Точка вам бесплатно зарегистрируют ИП под ключ. Во время регистрации вы сможете воспользоваться помощью круглосуточной службы поддержки. Услуга предоставляется бесплатно.
Подробнее о регистрации ИП через Точку.
Оставьте контактный телефон в форме обратной связи.
Ответьте на звонок из банка. Менеджер уточнит детали, проконсультирует вас и вышлет данные для входа в личный кабинет.
Вышлите копию паспорта в электронном виде через интернет-банк. После проверки документов специалист банка подготовит заявление и выпустит вам ЭЦП для онлайн-отправки документов в ИФНС.
Интернет-банк для ИП в банке Точка подключается бесплатно на всех пакетах услуг. Работать в нем можно через любой браузер и операционную систему, установка специальных программ, флешек и токенов не требуется.
Возможности личного кабинета:
Управление всеми организациями, счетами в режиме одного окна.
Баланс и история операций на главной странице.
Интеграция с любой онлайн-бухгалтерией.
Мгновенное исполнение платежей.
Продленный операционный день – круглосуточные переводы внутри банка, с 01:00 до 20:00 — в другие банки.
Уведомление получателей об отправке платежного поручения по SMS или e-mail.
Шаблоны платежек, автозаполнение реквизитов.
Автоматическое создание закрывающих документов (счет, акт).
Электронный документооборот по валютным операциям, зарплатным картам и пр.
Встроенная онлайн-бухгалтерия.
Дистанционное подключение дополнительных услуг – оформление депозитов, подача заявки на кредит и т. д.
Онлайн-чат со службой техподдержки.
Мобильное приложение
Мобильное приложение для ИП в банке Точка работает на смартфонах/планшетах на базе IOS, Android и включает следующие опции:
Остатки на счетах, история операций, поиск по дате, получателю и пр.
Шаблоны и автоплатежи, автозаполнение платежных поручений, выставление счетов.
Отправка реквизитов и уведомлений об оплате из приложения.
Проверка надежности контрагентов.
Детализированные отчеты о движении средств.
Управление бизнес-картами.
Чат с техподдержкой.
Карта банкоматов.
Сервис проверки сотрудников
Служба безопасности банка поможет вам проверить надежность кандидатов или сотрудников. В комплекс входят следующие услуги:
Проверка паспорта по списку украденных, поддельных, просроченных.
Отзывы от трех предыдущих работодателей.
Статус предпринимателя, банкротство, арбитражные споры.
Наличие судимости, исполнительных производств.
Кредитная история, долги по кредитам, искам, налогам, штрафы ГИБДД и пр.
Для проведения проверки потребуется согласие сотрудника. Вы получите подробный отчет по электронной почте. Пользоваться сервисом можно в рамках трех тарифных планов:
Проверка
Стоимость
Описание
Базовая
1 000 руб.
Действительность паспорта.
Наличие ИП.
Банкротство, арбитражные производства.
Правонарушения.
Комплексная
2 000 руб.
Базовая проверка.
Кредитная история.
Отзывы от работодателей.
Многократная
10 000 руб.
Полная проверка 10 кандидатов/сотрудников
Онлайн-бухгалтерия
Онлайн-сервис подойдет для индивидуальных предпринимателей, которые работают на упрощенной системе налогообложения (6%) или патенте, без сотрудников и без эквайринга.
Возможности онлайн-бухгалтерии:
Автоматический расчет налогов.
«Налоговая копилка 6%» – нужная сумма откладывается на отдельном счете.
Подготовка и отправка деклараций в ИФНС напрямую из интернет-банка.
Дистанционный выпуск ЭЦП.
Формирование графика уплаты страховых взносов.
Электронный документооборот с налоговой.
Интеграция с самыми популярными программами для бухучета – 1С, Контур.Эльба, Мое дело, Кнопка.
Стоимость онлайн-сервиса «Бухгалтерия» для ИП в банке Точка – 3 500 руб. на всех тарифах. Новые ИП получают скидку 50% на первый год обслуживания.
Эквайринг
В банке Точка вы можете подключить все виды эквайринга – торговый, мобильный, интернет-эквайринг.
Условия по торговому эквайрингу:
Ставка от 1,4%, зависит от тарифного плана и объема безналичных платежей.
Без требований к минимальному обороту.
Подключение эквайринга, установка и настройка оборудования, расходные и рекламные материалы, инструктаж для персонала – бесплатно.
Арендная плата за POS-терминал – 0 руб.
Платежи по картам МИР, Visa, Mastercard, оплата через приложения ApplePay, Google Pay, Samsung Pay.
Возмещение денег в течение одного рабочего дня.
Услуга «Онлайн-зачисление» от 0 до 500 руб./мес. – средства поступают на счет через 2 часа после сверки с банком, в том числе в праздничные и выходные дни.
Овердрафт для покрытия кассовых разрывов.
Срок доставки терминалов – до 7 дней.
Тариф
Комиссия
Ноль
2,5%
Начало
2,3%
Развитие
1,4-2,1%
Корпоративный
индивидуально
Банк работает с тремя моделями терминалов Verifone, купить которые вы можете на условиях рассрочки на 1 год:
Модель
Комплектация
Стоимость
Покупка в рассрочку
VX 520 стационарный
Работает от кабеля
12 000 руб.
14 400 руб. (1 200 руб./мес.)
От SIM-карты
16 000 руб.
19 200 руб. (1 600 руб./мес.)
VX 675 переносной
Работает от SIM-карты или онлайн-кассы
20 000 руб.
24 000 руб. (2 000 руб./мес.)
Эквайринг для сайтов и интернет-магазинов подключается через сервис Яндекс.Касса.
Условия по интернет-эквайрингу:
Фиксированная комиссия – 2,8%.
Интеграция платежного модуля с основными CMS.
Полное соответствие требованиям 54-ФЗ.
Автоматическая отправка данных об онлайн-платеже.
Способы оплаты покупок:
Банковские карты МИР, Visa, Mastercard.
Электронные кошельки.
Платежи через интернет-банк.
Списание оплаты с баланса мобильного телефона.
Ссылки, отправленные через мессенджеры, соцсети, e-mail.
Для мобильного эквайринга банк предлагает терминал Life Pay на следующих условиях:
Комиссия – 2,7%, без требований к минимальному обороту.
Зачисление денег на счет в течение 3 дней после платежа.
Стоимость терминала – 8 490 руб.
Прием к оплате карт Visa, Mastercard.
Подключение ридера к смартфону или планшету по Bluetooth.
Онлайн-касса в Точке
В банке Точка можно купить онлайн-кассу «под ключ» для соблюдения требований 54-ФЗ:
В комплекте касса, сканер, фискальный накопитель.
Регистрация в ИФНС, подключение к ОФД.
Интеграция с эквайрингом и 1С.
Выбор из двух онлайн-касс.
Модель
Смарт-касса Эвотор 5
АТОЛ 15-Ф
Комплектация
Имеет встроенный планшет
Подключается к ПК, ноутбуку, планшету через USB, Bluetooth, Wi-Fi
Применение
Небольшие торговые компании
Крупные магазины и рестораны
Цена
13 700 руб.
7 500 руб.
Фискальный накопитель
8 000 руб. – на 15 мес.;
11 000 руб. – на 36 мес.
Подключение в ОФД
1 500 руб. – на 15 мес.;
3 000 руб. – на 36 мес.
Зарплатный проект
В рамках зарплатного проекта вы можете зачислять деньги на действующие карты сотрудников (в том числе других банков) или оформить карты у партнеров Точки.
Условия по зарплатному проекту:
Подключение – 0 руб.
Перевод зарплаты на карты Рокетбанк, Хоум Кредит, МТС – 0%.
Перечисление денег на карты других банков – от 0 до 0,55%.
Автоматическое формирование реестра и платежного поручения.
Поступление средств на карточные счета работников день в день.
Подключение к зарплатному проекту новых карт через интернет-банк.
Карта
Рокетбанк
Хоум Кредит
МТС
Оформление и доставка
до 10 дней
до 10 дней
от 2 дней
Снятие наличных в любых банкоматах
бесплатно
Бонусы
кэшбэк до 10%;
до 4,5% на остаток.
кэшбэк до 10%;
до 7% на остаток.
кэшбэк до 9%;
до 6% на остаток.
Бизнес-карты
Вы можете привязать к корпоративному счету любое количество бизнес-карт и установить по каждой персональные лимиты на покупки и снятие наличных. Уведомления обо всех операциях будут приходить по СМС.
Тарифы по картам:
Выпуск
0 руб.
Обслуживание
0 руб.
Кэшбэк
от 3 до 5% на любимую категорию
Лимиты снятия наличных без комиссии для ИП
без ограничений.
Кредиты и овердрафт
В банке Точка можно оформить кредит на развитие бизнеса, покрытие кассовых разрывов, участие в тендере по 44-ФЗ. А также вы можете воспользоваться программой кредитования от одного из партнеров банка и оформить лизинг, взять займ или получить субсидию.
Программа кредитования
Сумма
Ставка
Срок
Кредит на развитие бизнеса без залога и поручителей
до 2 млн руб.
13%
от 6 месяцев до 3 лет
Кредит под оборот эквайринга
до 5 млн руб.
5-40% от суммы выручки
от 4 месяцев до 1 года
Обеспечение заявки для участия в тендере
от 3 000 руб.
от 3%
до 5 лет
Кредит на исполнение контракта
от 0,5 до 50 млн руб.
от 18%
до 18 месяцев
Банковская гарантия
Точка оформляет банковские гарантии для участников госзакупок по 44-ФЗ и 223-ФЗ на следующих условиях:
Сумма – до 50 млн руб.
Срок – 1 200 дней.
Комиссия банка – до 3%.
Оформление – 1 рабочий день.
Подача заявки на гарантию через интернет-банк.
Депозиты
Если вы располагаете свободными денежными средствами, то можете открыть депозит через интернет-банк или мобильное приложение. Банк предлагает четыре программы:
Депозит
Сумма
Ставка
Срок
Овернайт
от 100 тыс. руб.
3,5%
1 день
Траектория роста
от 100 тыс. руб.
4,6%
от 2 до 45 дней
Срочный
от 100 тыс. руб.
5-5,15%
от 31 до 365 дней
Валютный
от 2 000 долл.
0,05-0,3%
от 91 до 365 дней
Валютные счета и валютный контроль
В рамках сопровождения ВЭД банк Точка оказывает услуги:
Бесплатно открывает любое количество счетов на ИП в одной из пяти валют – доллары, евро, фунты стерлингов, китайские юани, польские злотые.
Проводит валютные операции в режиме продленного банковского дня – с 07:00 до 21:00 по МСК.
Принимает документы по внешнеторговой сделке в электронном виде, составленные на любом языке.
Ставит контракт на учет в течение 2 часов после получения.
Осуществляет переводы во всех популярных иностранных валютах.
Помогает с заполнением форм отчетности по сделке, подбирает коды валютной операции.
Напоминает о сроках подачи документации и предупреждает о возможных нарушениях.
Ищет и проверяет надежность зарубежных партнеров.
Помогает в ведении переговоров, проводит экспертизу контракта на стадии проекта.
Вы можете воспользоваться услугами персонального ВЭД-ассистента, который возьмет на себя обязанности по сопровождению внешнеэкономической сделки.
Тариф
Ноль
Начало
Развитие
Корпоративный
Стоимость перевода в иностранной валюте
45 долларов
35 долларов
25 долларов
20 долларов
Валютный контроль
0,2%
0,15%
0,12%
0,1%
Специальные счета
Точка входит в список банков, уполномоченных открывать специальные счета для участников госзакупок по 44-ФЗ, 223-ФЗ. Банк регистрирует спецсчет дистанционно за 20 минут и самостоятельно направляет уведомление оператору ЭТП. Для обеспечения заявок вы можете подключить бесплатную услугу автопополнения – при нехватке средств на спецсчете нужная сумма автоматически спишется с расчетного счета.
Условия по спецсчетам:
Открытие счета – 0 руб.
Ведение – бесплатно на тарифах «Начало», «Развитие» и «Корпоративный»
Блокировка/разблокировка средств – без комиссии.
До 4,25% на остаток.
Стоит ли ИП открывать расчетный счет в банке Точка
Помимо преимуществ открытия счета, указанных в начале статьи, обслуживание по РКО в банке Точке будет выгодным по следующим причинам:
Для начинающих предпринимателей есть тариф «Ноль», в рамках которого можно обслуживаться бесплатно.
На всех тарифных планах бесплатно открываются любые счета – рублевый, валютный, спецсчет для участников госзакупок.
Для всех ИП доступна программа лояльности с начислением баллов за основные операции и подключение дополнительных услуг: 2 балла = 1 рубль.
Во всех рейтингах Точка занимает лидирующие позиции и является самым удобным банком для бизнеса.
Недавно зарегистрировал ИП и открыл расчетный счет. Все делал через Точку. В этом банке можно бесплатно подать документы в налоговую, а счет оформить прямо у себя в офисе. Пока работаю на тарифе Необходимый минимум, комиссию списывают только за входящие переводы, зато все остальное бесплатно: обслуживание, интернет-банк, корпоративная карта. Сейчас планирую подключить онлайн-бухгалтерию, потому что не всегда есть время разбираться самому. Услуга эта недорогая, на первый год вообще дают скидку 50%.
Плюсы ИП открыли быстро, буквально пару дней.
Подарили подарок, мелочно, но приятно.
Именную карту привезли быстро.
Минусы Онлайн бухгалтерия платная. Хотя у партнера в модульбанке предоставляется бесплатно к тарифу.
В остальном претензий нет.
Ответить
5
Андрей Степанов
По РКО обслуживаюсь в Точке — самый удобный и прогрессивный банк на сегодняшний день. Плюс обслуживание в нем недорогое. У меня тариф Золотая середина, для ИП с небольшими оборотами — оптимальный вариант. Плачу в месяц 500 р., получаю 10 платежек+интернет-банк+бизнес-карту. Недавно подключал через Точку интернет-эквайринг, выбрал из-за того, что есть все способы оплаты — карты, электронные кошельки и пр. И ставка тоже приемлемая — всего 2,8%.
Плюсы Самые дешевые тарифы среди банков.
Минусы На максимальном тарифе берут за платежку 15 р. Ну это как бы не значительный минус.
Ответить
5
Николай Фомин
С Точкой работаю уже года два. У меня оформлено ИП, поэтому штат небольшой. У Точки большой выбор дополнительных услуг и онлайн-сервисов. Порой проще заплатить за аутсорс банку, чем держать в офисе специалиста. Стоимость меня полностью устраивает, за все время не было каких-то спорных моментов, скрытых списаний или пропавших переводов. Все прозрачно и в рамках тарифов.
Плюсы Я люблю когда все решается четко и быстро. Для бизнеса это важно. И точка отличный банк для меня в этом плане!
Отзывы предпринимателей о РКО в банке Точка
Недавно зарегистрировал ИП и открыл расчетный счет. Все делал через Точку. В этом банке можно бесплатно подать документы в налоговую, а счет оформить прямо у себя в офисе. Пока работаю на тарифе Необходимый минимум, комиссию списывают только за входящие переводы, зато все остальное бесплатно: обслуживание, интернет-банк, корпоративная карта. Сейчас планирую подключить онлайн-бухгалтерию, потому что не всегда есть время разбираться самому. Услуга эта недорогая, на первый год вообще дают скидку 50%.
По РКО обслуживаюсь в Точке — самый удобный и прогрессивный банк на сегодняшний день. Плюс обслуживание в нем недорогое. У меня тариф Золотая середина, для ИП с небольшими оборотами — оптимальный вариант. Плачу в месяц 500 р., получаю 10 платежек+интернет-банк+бизнес-карту. Недавно подключал через Точку интернет-эквайринг, выбрал из-за того, что есть все способы оплаты — карты, электронные кошельки и пр. И ставка тоже приемлемая — всего 2,8%.
С Точкой работаю уже года два. У меня оформлено ИП, поэтому штат небольшой. У Точки большой выбор дополнительных услуг и онлайн-сервисов. Порой проще заплатить за аутсорс банку, чем держать в офисе специалиста. Стоимость меня полностью устраивает, за все время не было каких-то спорных моментов, скрытых списаний или пропавших переводов. Все прозрачно и в рамках тарифов.