Расчетный счет в Сбербанке для ИП
Самый надежный банк
Открытие счета - бесплатно
Абонентская плата от 0 р.
Без % на карту физ. лица до 450 000 р./мес.
Снятие наличных от 0%
Платежи от 35 р./шт.

Расчетный счет для ИП в Сбербанке: тарифы на РКО, условия открытия и стоимость обслуживания + отзывы

Рассмотрим условия открытия расчетного счета в Сбербанке для ИП. Разберем пакеты услуг и тарифы на РКО, а также порядок подачи онлайн-заявки в банк. Мы подготовили таблицы с комиссиями за основные операции по счету и собрали отзывы предпринимателей об обслуживании в Сбербанке.


Преимущества расчетного счета в Сбербанке для ИП

Главные достоинства банка — надежность и стабильность.

  1. Более 175 лет на рынке.
  2. Первый по величине банк в РФ, а также Центральной и Восточной Европе (2,5 млн корпоративных клиентов, присутствие в 83 субъектах РФ, 14 200 отделений и 77 000 банкоматов внутри страны, компании группы «Сбербанк» есть в 18 государствах).
  3. В течение трёх лет занимает первое место в рейтинге Brand Finance среди российских банков как самый сильный бренд. В мире уступает только бренду Ferrari.
  4. Большая часть пакета акций принадлежит Центробанку.
  5. Один из системно значимых банков.

Преимущества открытия расчетного счета для ИП в Сбербанке:

  • дистанционное открытие счета ИП через кабинет физ. лица;
  • выезд банковского менеджера для заключения договора на вашу территорию;
  • обслуживание счетов от 0 рублей;
  • продолжительный операционный день (по мск — 01:00-24:00 внутри банка, 01:00-19:30 — внешние платежи);
  • 25 сервисов для удобства предпринимательской деятельности.
Официальный сайт Сбербанка

Тарифы на РКО для ИП в Сбербанке: условия открытия и обслуживания расчетного счета

Стоимость РКО для ИП в Сбербанке зависит от выбранного тарифного плана. В любом случае, открытие счета — бесплатно. Плата за обслуживание начинается от 0 рублей. Минимальный тариф после бесплатного — 990 рублей. Плата списывается в начале каждого месяца.

Пакет услугЛегкий стартНабирая оборотыПолным ходомВЭД без границ
Открытие счетабесплатно   
Ведение счета, руб.09903 4903 990
Перевод юр. лицу в другой банк, руб.19910010035
Перевод физ. лицу:
до 150 000 руб.бесплатнобесплатнобесплатнобесплатно
150 000 — 300 000 руб.1%1%бесплатно1%
300 000 — 450 000 руб.1,7%1,7%бесплатно1,7%
450 000 — 1 500 000 руб.1,7%1,7%1,7%1,7%
1 500 000 — 5 000 000 руб.3,5%3,5%3,5%3,5%
свыше 5 000 000 руб.8%8%8%8%
Внесение наличных через банкомат0,15%.0,3%.до 300 тыс. руб. без комиссии, далее — 0,3%.0,3%.
Внесение наличных через кассу, до 100 000 руб.1%0,45%, min 200 руб.0,45%, min 200 руб.0,45%, min 200 руб.
Внесение наличных через кассу, от 100 000 руб.1%0,35%0,35%0,35%
Выдача наличных 2%, мин 400 руб. — до 300 тыс. руб.

3% — от 300 тыс. руб. до 1500 тыс. руб.

7% — от 1500 тыс. руб. до 5000 тыс. руб.

10% — свыше 5000 тыс. руб.

Подробные тарифы

Бесплатный тариф Сбербанка «Легкий старт» для ИП

Это самый популярный тариф среди начинающих предпринимателей, его подключают в 80% случаев. Выгодный вариант, если вы планируете минимум межбанковских платежей. «Легкий старт» включает бесплатные:

  • оформление и ведение счета;
  • внутрибанковские и бюджетные переводы;
  • 3 платежки в сторонние банки ежемесячно;
  • перечисления на счет физ.лица до 150 000 рублей в месяц.
Открыть счет в Сбербанке

Как зарезервировать и открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП

Можно сначала зарезервировать счет на сайте банка. В этом случае на ваш e-mail в течение пяти минут поступит номер счета, он останется неизменным до заключения договора. Счет сразу можно сообщать партнерам, чтобы получать платежи.

Порядок открытия счета:

  1. Подготовьте документацию (паспорт, ИНН и ОГРНИП) и заполните заявку на сайте банка.
  2. Дождитесь звонка сотрудника для консультации и назначения встречи.
  3. Встретьтесь с сотрудником банка в любом удобном для вас месте или в отделении банка, чтобы подписать договор.
Заполнить заявку

Подать заявку на открытие рублевого счета можно также через сервис РБиДОС (регистрация бизнеса и дистанционное открытие счета) на портале «Деловая среда». Для этого зайдите на сайт сервиса и следуйте инструкциям.


Как открыть расчетный счет в Сбербанке онлайн

Еще один способ оформить расчетный счет — удаленно через Сбербанк Онлайн (подходит для действующих клиентов Сбербанка в качестве физлиц, например, если у вас есть дебетовая карта или кредитка).

Для этого нужен телефон с технологией NFC.

  1. Укажите в личном кабинете свои данные.
  2. Заполните анкету.
  3. Заверьте ЭП с помощью приложения ID Point.

В результате для ИП будет зарезервирован расчетный счет, а после проверки информации будут доступны все операции по нему — с банковским сотрудником встречаться не нужно.


Открытие расчетного счета через Сбербанк Бизнес Онлайн

В Сбербанк Бизнес Онлайн тоже можно подключить расчетный счет ИП, если вы уже являетесь корпоративным клиентом банка и имеете доступ в интернет-кабинет. Для этого нужно:

  1. Завести заявку на оформление расчетного счета в разделе «Счета и выписки».
  2. Отметить нужный пакет услуг.
  3. Подтвердить данные с помощью SMS-кода и отправить запрос.

По факту проверки заявки банк уведомит вас об активации счета по СМС или электронной почте. Через интернет можно открыть и валютный счет, порядок действий аналогичный.


Сколько времени открывается счет для ИП в Сбербанке

В целом открытие расчетного счета занимает примерно один рабочий день. Оформление счета непосредственно в отделении банка — наиболее длительный процесс.

Если вы хотите его ускорить — зарезервируйте счет на сайте и начните пользоваться им в ограниченном режиме. Чтобы получить доступ ко всем операциям, нужно передать документы и подписать соглашение в течение тридцати дней.

Самый быстрый способ — подключить счет через Сбербанк Онлайн. Срок оформления составит около 20 минут.


Открыть счет в Сбербанке

Документы для открытия счета ИП в Сбербанке

В перечень необходимых документов для ИП входит только паспорт. А также возьмите с собой печать (при наличии).

Дополнительные документы:

  • лицензия/патент (если есть);
  • СНИЛС (для электронного документооборота);
  • подтверждение права пребывания на территории страны (для нерезидентов);
  • контракт или выписка (для госзаказа).

В отделении вас попросят заполнить бумаги по форме Сбербанка согласно списку:

  • анкета для открытия расчетного счета;
  • заявление;
  • согласие на обработку личной информации;
  • данные о бенефициарах и выгодоприобретателях (если они есть).

Если вместо вас в банк обращается третье лицо, ему нужен паспорт и подтверждающие документы (доверенность).

Чтобы открыть расчетный счет через Сбербанк Онлайн, вам потребуются СНИЛС и заграничный паспорт с биометрическими данными (для получения электронной подписи).
Открыть счет в Сбербанке

Как пользоваться расчетным счетом ИП в Сбербанке

Проверить информацию по расчетному счету после его активации можно в системе Бизнес Онлайн. Если счет был зарезервирован, он будет работать только на приходные операции. Полноценная работа с расчетным счетом ИП возможна после завершения оформления и проверок сотрудниками Сбербанка.


Как ИП снять деньги с расчетного счета

Обналичить деньги можно тремя способами:

  • через кассу по чековой книжке;
  • через кассу или банкомат с корпоративной карты;
  • через банкомат с карты физ. лица (предварительно отправив на неё перевод с расчетного счета).

Последний способ — самый выгодный. Комиссия за снятие наличных с расчетно счета ИП по чеку или бизнес-карте начинается от 3%, а комиссии за получение денег с личной карты нет. В этом случае вы платите только за перевод:

  • до 150 000 — бесплатно;
  • от 150 000 до 1 500 000 руб. — 1-1,7%.

Некоторые ИП перечисляют деньги на личные карты через зарплатный договор, комиссия банка тогда составит около 0,15%.


Как рассчитать комиссию за перевод физ. лицу с расчетного счета ИП в Сбербанке

Комиссия за перечисление физическим лицам с расчетного счета в Сбербанке для ИП зависит от итоговой суммы переводов с начала месяца (указана в таблице выше).

Пример: Вы отправили физ. лицу 1 000 000 рублей.

По условиям, в пределах 150 000 рублей перевод будет без комиссии.

За сумму превышения вы платите проценты согласно тарифам.

1 000 000 — 150 000 = 850 000 руб.

То есть за оставшиеся 850 000 рублей банк удержит комиссию.


Открыть счет в Сбербанке

Сколько стоят все услуги РКО Сбербанка для ИП

Кроме расчетного счета, Сбербанк предлагает бизнесу широкий спектр возможностей и услуг. Ниже мы остановимся на каждой из них подробнее.


Регистрация ИП в Сбербанке

Вы можете бесплатно зарегистрироваться в качестве предпринимателя через Сбербанк или сформировать пакет документов через его сервис (включая заявление для перехода на УСН) и отнести их в ФНС самостоятельно.

В первом случае система перенаправит вас с сайта банка на портал «Деловая среда» — дистанционная регистрация будет проходить через него. Вы указываете свои данные, заверяете их ЭЦП и направляете в налоговую. Для формирования электронной подписи понадобятся:

  • мобильный телефон с NFC-технологией;
  • биометрический загранпаспорт.

При отсутствии такого смартфона и паспорта можно получить ЭП в отделении банка. Оформление заявки займет около получаса. Через 3 дня на электронку поступит уведомление от ФНС об успешной регистрации.

Во втором случае нужно заполнить анкету на официальном сайте банка. Вы получите полный пакет документов для налоговой, останется только распечатать их и отнести в местную инспекцию. Поскольку регистрация проходит не в электронном виде, перед походом в ФНС нужно заплатить госпошлину. Получить документы, подтверждающие создание ИП, тоже можно лично в ИФНС.

Но помните! Вы всегда можете бесплатно сформировать документы для регистрации ИП в нашем сервисе или воспользоваться услугой бесплатной регистрации ИП не выходя из дома и без оплаты госпошлины.

Перейти к услуге Перейти в сервис


Бонусы для новых ИП

СервисБонус
1С:БизнесСтарт12 месяцев в подарок
Реклама на Яндекс15 000 руб.
Первая реклама ВКонтакте10 000 руб.
Первая реклама в:
  • ОК;
  • ВКонтакте;
  • Mail.ru Group;
  • MyTarget.
Удвоение платежа (не более 75 000 руб.)
HeadHunterПубликация вакансии на месяц, неделя доступа к базе соискателей
Приоритетное размещение на Яндекс.КартахПолгода в подарок при размещении от 6 месяцев
Таргетинг от Hot-WiFi-30%
Онлайн-запись от YCLIENTS-50%
Продвижение от SolomotoУдвоение платежа (не более 10 000 руб.)
Запуск сайта от RU-CENTER-95%
Исходящий обзвон от WILSTREAM-40%
Учет финансов от ПланФакт30 дней в подарок; скидка 10 200 руб.
Регистрация товарного знака от Online Patent6 000 руб.
Онлайн-сервис «Я-Юрист»-30%
Рекламное продвижение через Афиша-Рестораны
  • -10%;
  • гостевой сервис SmartReserve в подарок.
Виртуальные карты лояльности от Passteam-60% на первую оплату
Реклама в Instagram и Facebook от Aitarget One10 000 руб.
Документы от конструктора DOCZILLA-30%
Номер 8800 от МТТ
  • 2 месяца бесплатно;
  • городской номер в подарок.
Оптовая закупка от «на_полке»1 200 руб.
МегаФон Таргет
  • 1 000 сообщений в подарок;
  • персональная подпись на месяц.
SuperJob
  • -40%;
  • бесплатное закрытие вакансии.

Сбербанк Бизнес Онлайн

Управлять расчетным счетом ИП можно через Сбербанк Бизнес Онлайн. Всё, что нужно для этого сделать, — получить данные для входа при оформлении договора на РКО. Сервис предоставляется бесплатно, если у вас есть расчетный счет в банке.

Работать в системе можно с SMS-паролями или электронным ключом. За выдачу электронного ключа банк берет комиссию в 1 700 рублей. Интерфейс можно настроить так, как удобно вам, например, вывести самую востребованную информацию на специальную панель.

Функционал:

  • просмотр состояния счета;
  • запрос справок и выписок;
  • отправка платежек;
  • общение с банком;
  • обмен документацией;
  • управление сервисами.

Можно завести отдельный аккаунт для бухгалтера и выбрать, какая информация будет ему доступна. В ленте наверху экрана размещены познавательные статьи для предпринимателей и истории о лучшем опыте в бизнесе. А также работает календарь, который будет напоминать вам о платежах и отчетности.

На сайте банка есть ознакомительная версия программы, вы можете протестировать все её функции до подключения.


Мобильное приложение

Мобильный банк для ИП — это функционал, аналогичный интернет-версии Сбербанк Бизнес Онлайн. Кроме стандартных возможностей приложение включает опции:

  • автозаполнение платежек по фотографии счета;
  • быстрое выставление счетов;
  • установка кода или отпечатка пальца в качестве дополнительного элемента защиты.

Установить мобильную версию можно на смартфон с ОС Android, iOS, Windows Phone; она также работает на Apple Watch и Android Wear. Сервис бесплатный, можно протестировать, воспользовавшись demo-доступом.


Сервис проверки контрагентов

Есть бесплатная версия и платный тариф. Плата не берется за:

  • получение общей информации о компании (где находится, чем занимается, когда создана и т. д.);
  • настраиваемый поиск контрагентов;
  • выгрузку незаверенных выписок из государственного реестра;
  • информирование о надежности партнеров.

За 720 рублей в месяц к этим возможностям добавятся:

  • подпись ФНС на выписках с гос. реестра;
  • отслеживание изменений по интересующим фирмам;
  • информация о связанных компаниях;
  • уведомления о судебных и исполнительных производствах;
  • финансовые показатели контрагентов;
  • данные о работе с госзаказом и включении в реестр недобросовестных поставщиков;
  • информация о налогах, задолженностях перед бюджетом и блокировках.

Сервис проверки сотрудников

С помощью этого сервиса можно получить информацию о человеке за десять минут по его паспортным данным. Информация о сотруднике собирается по официальным источникам и социальным сетям, анализируется 13 показателей, например, исполнительное производство.

Есть три варианта проверок:

УсловияБазоваяПроверка водителяКомплексная
Кого можно проверитьСотрудникВодительПартнёр, ключевой специалист, менеджер высшего звена
Что включено
  • удостоверение личности;
  • нахождение в розыске;
  • нарушения закона;
  • долги перед бюджетом;
  • соц. сети.
Базовая, плюс:
  • категория и срок действия прав;
  • факты лишения;
  • история штрафов.
Базовая, плюс:
  • ограничение прав на ведение бизнеса;
  • статус предпринимателя;
  • процедура ликвидации или банкротства.
Стоимость за одну проверку, руб.490690990

Личный юрист

Оформив сертификат, вы сможете круглосуточно получать юридическую помощь в течение года. Сервис предусматривает правовую поддержку в вопросах:

  • судебных решений;
  • взыскания долгов;
  • налогового законодательства;
  • выбора организационной формы бизнеса;
  • реорганизации предприятия;
  • неправомерных арестов и взысканий;
  • арбитражных дел;
  • и других.

Услуги оказываются в форме:

  • устных и письменных разъяснений (по телефону, в мессенджере, через интернет-кабинет или Skype);
  • участия в переговорах;
  • помощи в подготовке документов.

Стоимость годового сертификата зависит от входящего набора услуг. Общие цены:

СертификатПредприниматель лайтПредпринимательБизнес
Стоимость, руб.2 5007 90011 400
Скидка на дополнительные правовые услуги5%10%15%

Бухгалтерия

Вы можете выбрать один из трёх вариантов ведения бухгалтерии:

  • Моя бухгалтерия Аутсорсинг. Подойдет при любом режиме налогообложения. Включает в себя:
    • ведение учета и сдачу отчетности;
    • экспресс-проверку более ранней бухгалтерии;
    • методическую поддержку;
    • кадровый документооборот, расчет оплаты труда;
    • ведение табеля учета рабочего времени.

В программу включена страховка от бухгалтерских ошибок на 180 000 000 рублей. Возможные тарифы:

УсловияСтартСтарт+Мой офисМой офис+
Стоимость, руб./мес.от 800от 4 900от 11 900от 24 900
Количество документов030 + 30 за 2 000 руб.120 + 30 за 1 750 руб.300 + 30 за 1 500 руб.
Ежемесячный оборот0любой
Бухгалтерская консультациянетда
Формирование и отправка отчетностида
Составление платежных поручений, актов, накладныхнет+30% к ежемесячной плате
Ведение сотрудников, чел./мес.нет1 + 650 руб./мес. за каждого последующего3 + 600 руб./мес. за каждого последующего10 + 550 руб./мес. за каждого последующего
Экспресс-проверка отчетностинетда
Сопровождение ВЭДнетда
  • Моя бухгалтерия Онлайн. Подойдет, если вы работаете на УСН, ЕНВД или патенте. Включает:
    • отчетность и расчет налоговых платежей;
    • календарь налоговых событий с функцией напоминания;
    • выгрузку выписок из личного кабинета банка в автоматическом режиме;
    • автоматическое формирование обязательных платежек в бюджет;
    • кадровый учет.

В программу включена страховка от бухгалтерских ошибок на 100 000 000 рублей. В течение трех дней сервис можно попробовать бесплатно. Дальнейшая стоимость:

УсловияБазовый, без сотрудниковБазовый, до 5 сотрудниковМаксимальный
Стоимость, руб./мес.6991 6242 083
Бухгалтерская консультацияответ в течение суток
Формирование и отправка отчетностиконсультативная помощь
Составление платежных поручений, актов, накладных
Ведение сотрудников, чел./мес.нетдо 5до 100
  • Бухгалтерия для ИП на УСН 6% без сотрудников. Сервис формирует документы, а вы отправляете в фонды и налоговикам. Включает:
    • расчет платежей в бюджет и формирование платежек;
    • вычет обязательных взносов из суммы налогов;
    • налоговая декларация по данным из банковской выписки;
    • формирование КУДИР;
    • выпуск облачной ЭП;
    • информирование о налоговых событиях;
    • возможность добавлять информацию по расчетным счетам в сторонних банках.

В течение трех дней сервис можно попробовать бесплатно. Дальнейшая стоимость — 250 рублей в месяц. Дополнительно можно получить консультацию профессионального бухгалтера по цене от 1 500 рублей.


Эквайринг

В Сбербанке можно оформить торговый, мобильный и интернет-экварийнг для расчетов картами VISA, МИР, MC, UnionPay и JCB (в т. ч. бесконтактная оплата). А также есть возможность настроить оплату по QR-коду. Для этого не обязательно иметь расчетный счет в Сбербанке. Подключение занимает не более трёх дней.

Стоимость эквайринга начинается от 1,8% и ежемесячно пересчитывается в зависимости от ваших оборотов и количества терминалов. Посчитать ставку эквайринга по индивидуальным параметрам вы можете, воспользовавшись калькулятором на сайте банка. Эквайринговые устройства предоставляются в аренду бесплатно, за их подключение и быструю замену в случае поломки банк не возьмет комиссию. В стоимость обслуживания также входит бесплатная круглосуточная служба поддержки.

Выручка зачисляется на следующий рабочий день до полудня. Если рублевый счет открыт в Сбербанке, возможно поступление в выходные и праздники. Управлять сервисом, просматривать отчеты и добавлять новые торговые точки можно через интернет-кабинет.


Онлайн-касса

Вы можете взять в аренду или приобрести кассу нового образца компании Эвотор:

МодельЭвотор 5Эвотор 7.2Эвотор 7.3Эвотор 10
ИнтернетWi-Fi, 3G, Ethernet (с переходником)Wi-Fi, 3G, Ethernet
ОсобенностиСамая легкая и маленькая касса — 400 г, можно носить в карманеНебольшой размер, универсальностьСамое длительное время работы без подзарядки (до 14 часов)Работает без проводов, сервисы для общепита, самый большой экран (диагональ — 10,1»)
Кому подходитКурьерская служба, разъездная торговля, небольшой магазин, рынокЛюбые виды торговли, где можно установить проводное оборудованиеМагазины, кафе, точки обслуживанияРестораны, кафе

Базовое ПО и доступ в личный кабинет для управления онлайн-кассой и получения отчетов — бесплатные. Приложения для торговли можно скачать по цене от 30 руб./мес., но доступны и бесплатные версии.

Стоимость аренды зависит от выбранного тарифа. Можно подключить кассу «под ключ»:

ТарифСтартБизнес
Ежемесячная плата, руб.:
Эвотор 51 2002 200
Эвотор 7.31 3002 300
Эвотор 101 4002 400
Техподдержка, доставка, ремонт, быстрая заменада
Предоплаченный ОФДда
Фискальный накопитель (ФН) на 13/36 месяцевда
Оформление ЭП для регистрации оборудованиякаждый год
Регистрация у оператора фискальных данных и в налоговой

При покупке кассы вы вправе получить налоговый вычет до 18 000 рублей, если работаете на ЕНВД или патенте. Цены:

Модель кассыЭвотор 5Эвотор 7.2Эвотор 10
Стоимость, руб.:
без ФН13 70015 70020 700
ФН на 15 мес.19 90021 90026 900
ФН на 36 мес23 00025 00030 000

Дополнительно можно приобрести скетч-карту для активации услуг оператора фискальных данных и сканеры.


Зарплатный проект

Подключить зарплатный проект можно у себя в офисе, пригласив банковского сотрудника для консультации и подписания документов. Обслуживание бесплатное, плата за перечисления работникам составляет 0,15% от суммы. Срок зачисления — до 1,5 часов.

Плюсы сервиса:

  • самая широкая банкоматная сеть;
  • переводы сотрудникам по всей России;
  • удаленный заказ зарплатных карт, выпуск в любом регионе страны;
  • можно оформить карты в корпоративном стиле;
  • есть премиальные и кобрендовые карты;
  • персональный менеджер;
  • совместимость со специальным ПО для ведения кадрового и бухгалтерского учета.

Бизнес-карты

Подключить карту можно в Сбербанк Бизнес Онлайн или обратившись в отделение, обслуживающее ИП. Ограничений по количеству карт к счету нет. В интернет-кабинете можно установить лимиты на расходные операции по картам сотрудников.

С картой можно оплачивать покупки как в торговых точках (в т. ч. за границей), так и через интернет, но нельзя переводить деньги на карты физических лиц (в некоторых регионах можно перечислять по номеру карты, комиссия — 1,5%, мин. 50 руб.).

Пользуясь картой, можно получать дополнительные бонусы:

  • кешбэк с покупок;
  • скидки по картам MasterCard;
  • скидку 20% на такси Gett и от других партнеров платежной системы VISA.
Ежегодное обслуживание2 500 руб.
SMS-информирование60 руб./мес.
Лимит выдачи наличных:
в сутки по каждой карте170 000 руб./3 000 долл./2 600 евро
в месяц по бизнес-счету5 000 000 руб

Кредитная бизнес-карта

Корпоративная кредитная карта принимается как в России, так и за рубежом (в т. ч. можно снимать наличные в валюте через банкомат). По ней действуют те же скидки, что и по дебетовой бизнес-карте.

Можно выпустить любое количество таких карт в рамках одного счета, а также выставлять по каждой из них ограничения на расходы.

Ежегодное обслуживание2 500 руб.
Льготный периодот 50 дней
Комиссия за выдачу наличных7% от суммы, не менее 300 руб.
Лимит выдачи наличных:
в сутки по каждой карте170 000 руб./3 000 долл.США/2 600 евро
в месяц по бизнес-счету
  • 5 000 000 руб.
Документы для оформления
  • паспорт;
  • бухгалтерская и налоговая отчетность;
  • лицензия/патент.

Кредиты и овердрафт

Вид кредитаОборотныйИнвестиционныйОвердрафтныйНа проект
Сумма, руб.от 100 000до 17 000 000от 2 500 000
Минимальная ставка11%12%11%
Максимальный срок, мес.3618036120
Для каких целей подойдет
  • пополнение оборотки;
  • текущие траты;
  • исполнение контрактов;
  • участие в тендере;
  • рефинансирование аналогичных кредитов в сторонних банках;
  • любые другие цели.
  • инвестиции в имущество или стройку;
  • покупка недвижимости под залог приобретаемого имущества;
  • приобретение ТС или оборудования для бизнеса;
  • рефинансирование аналогичных кредитов в сторонних банках.
устранение кассовых разрывов
  • развитие бизнеса;
  • освоение новой сферы деятельности;
  • обновление производства;
  • другие цели под залог доходной недвижимости.

Чтобы банк рассмотрел заявку на кредит, необходимо соответствовать требованиям:

  • с даты регистрации в качестве предпринимателя прошло не менее трёх месяцев;
  • размер ежегодной выручки не больше 0,4 млрд руб.;
  • ИП — резидент РФ.

Минимальный пакет бумаг:

  • бухгалтерская и налоговая отчетность;
  • регистрационные документы из налоговой;
  • лицензия/патент;
  • документы по залогу.

Для подачи заявки необходимо заполнить анкету в интернет-кабинете или на сайте, прикрепить документы и отправить в банк на рассмотрение.


Лизинг

В лизинг можно приобрести транспорт:

  • легковой;
  • грузовой;
  • коммерческий;
  • спецтехнику.

На некоторые модели предоставляются скидки от производителей. Сделать предварительный расчет ежемесячного платежа по конкретному виду ТС можно, воспользовавшись калькулятором на официальном сайте Сбербанка.

Пример общих условий (легковые автомобили):

Авансот 10%
Суммадо 50 000 000 руб.
Срок договора12-48 мес.
Платежианнуитетные/дифференцированные/убывающие
Срок рассмотрения8 — 48 рабочих часов

Банковская гарантия

Можно оформить две формы банковских гарантий — обычную и ускоренную. В обоих случаях к заемщикам предъявляются минимальные требования, как и по кредитам, описанные выше.

Ускоренно оформить гарантию можно, если цель её получения — деятельность в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ или 615-ПП и у вас есть счет в Сбербанке. Обеспечение не нужно, решение принимается в среднем за два часа.

Сумма5 000 — 15 000 000 руб.
Плата за выдачуот 0,49% от суммы, min 2 000 руб.
Годовая ставкаот 10,6%
Срокдо 60 мес.

Стандартная выдача не требует открытия счета. В рамках одного договора может быть оформлено несколько гарантий. Допускаются нестандартные формы в соответствии с вашей документацией.

Суммаот 50 000 руб.
Плата за выдачуот 2 000 руб.
Годовая ставка при отвлеченииот 11,73%
Срокдо 60 мес.
Обеспечениепоручительство
Виды гарантий
  • тендерная;
  • финансовая;
  • налоговая;
  • таможенная;
  • исполнение обязательств.

Факторинг

Чтобы получить финансирование:

  • нужно заключить соглашение с отсрочкой платежа;
  • объем поставки должен быть от 1 000 000 рублей.

Общие условия для поставщиков:

УсловияСтандартМой покупательКонфиденциальный факторингФинансирование зарубежных поставок
Кому подойдетпоставщикам крупных компаний, аккредитованных в Сбербанк Факторингпоставщикам с выручкой от 0,4 млрд руб. в год (покупатель не будет знать о факторинге)экспортерам (покрытие риска неуплаты)
Требования к покупателямдолжны быть аккредитованы в Сбербанк Факторинглюбыерезидент РФсотрудничество от полугода
Лимитустанавливается на покупателяне устанавливается на покупателя0,5 млрд руб.50 млн руб.
Документыстандартныестандартные + доп. соглашениестандартные
Решениеот 7 часовиндивидуально5 дней
Залогнет

Депозиты

Вы можете разместить деньги в депозит или получать проценты на неснижаемый остаток (НСО) по бизнес-счету. Срок начинается от семи дней. К минимальной сумме требования не предъявляются. Ставки устанавливаются для предпринимателей индивидуально и ежедневно меняются.

С депозитов и НСО, оформленных через онлайн-кабинет, можно получать более высокие проценты. При повторном размещении ставку можно поднять еще на 5-10%, например, если вы пролонгируете депозит на сумму от 0,5 млн руб. на срок от 31 дня.


Инкассация

Вы можете заказать инкассацию независимо от того, в каком банке у вас оформлен рублевый счет. Эта услуга удобна в том случае, если ваша выручка к моменту сдачи превышает 200 тыс. руб.

Тарифы для клиентов сторонних банков не отличаются от внутренних. Количество точек, маршрут и время инкассации не влияют на стоимость. Она зависит от региона, в котором вы находитесь. Для Санкт-Петербурга:

ИнкассацияПрием и пересчетЗачисление и сейф-пакеты
415 руб.0,01%, min 170 руб.бесплатно

Инкассаторы посещают и труднодоступные места, дополнительная плата за это не берется. Кроме инкассирования выручки, Сбербанк:

  • доставляет ценности;
  • разменивает наличку;
  • обслуживает платежные терминалы.

Самоинкассация

Самоинкассация выгодна при сдаче выручки на сумму до 200 000 рублей. Подходит только для зачисления на расчетные счета Сбербанка.

Сервис подключается в онлайн-кабинете. Вы можете добавить несколько сотрудников, которые будут вносить наличные, и им на телефоны поступят SMS с логинами и паролями для самоинкассации. Пополнять счет можно и по коду, он также присваивается индивидуально каждому вносителю.

В Сбербанк Бизнес Онлайн отображается, кто, где и когда сдавал наличность. Там же доступно формирование шаблонов для разных точек продаж, редактирование и удаление сотрудников, присвоение кассовых символов для операций.

Пополнять счет можно только банкнотами в любых банкоматах и устройствах самообслуживания банка. Более старые принимают до 40 купюр за один раз, современные — до 200 купюр. Сдача не выдается. Зачисление денег может занимать до трёх часов, но, как правило, бизнес-счет пополняется моментально.


Валютные счета и валютный контроль

Вся работа в рамках ВЭД ведется в режиме онлайн. Консультации по валютным вопросам проводятся 20 часов в сутки на трёх языках (русском, английском и китайском). Вам будет выделен индивидуальный менеджер, который в любое время окажет помощь в:

  • получении информации;
  • оформлении документов;
  • выборе банковских сервисов.

Кроме того, Сбербанк предоставляет услуги:

  • работа более чем с 60 валютами;
  • предоставление письменных заключений по контрактам;
  • отслеживание валютных платежей;
  • возмещение НДС/акцизов;
  • покупка-продажа валюты;
  • выпуск импортных аккредитивов;
  • страхование рисков по международным контрактам;
  • открытая площадка для поиска и проверки зарубежных контрагентов;
  • организация семинаров по актуальным вопросам ВЭД;
  • ведение сделок под ключ;
  • рассылка уведомлений о важных событиях.

Стоимость основных услуг:

Перевод средств со счета резидента и входящий платежот 0,1%
Принятие контракта к учетубесплатно
Оформление справки о подтверждающих документахот 500 руб.

Специальные счета

Вы можете открыть спецсчета для:

  • гос. закупок;
  • долевого строительства;
  • избирательной кампании;
  • кап. ремонта;
  • поставщика;
  • платежного и банковского платежного агентов;
  • саморегулируемой организации;
  • должника;
  • брокера;
  • доверительного управления.

А также Сбербанк оформляет:

  • залоговый счет;
  • публичный депозитный счет;
  • счет эскроу;
  • обезличенный металлический счет;
  • счет для банковского сопровождения в рамках других законов.

За подключение и сопровождение большинства счетов плата не берется, например, за счет участника закупок или саморегулируемой организации.


Перейти на сайт Сбербанка

Стоит ли ИП открывать расчетный счет в Сбербанке

На каком тарифе открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке — решать вам. Отличным выбором для начинающего предпринимателя станет бесплатный тариф или пакет услуг для сезонного бизнеса. Так вы сможете направить сэкономленные деньги на развитие бизнеса.

Это самый крупный банк — велика вероятность, что большой процент ваших контрагентов (в т. ч. будущих) тоже работают здесь, благодаря чему снижаются расходы на расчеты с ними.

Наряду с расчетным счетом, в Сбербанке вы сможете подключить много других востребованных услуг для ИП по конкурентным ценам. И чтобы принять взвешенное решение, рекомендуем ознакомиться с отзывами действующих клиентов ниже.

Открыть счет в Сбербанке

Отзывы предпринимателей о РКО в Сбербанке

  • 5

    Я заключила со Сбербанком зарплатный договор, поводов жалеть не было. Зачисления проходят быстро, работать с реестрами удобно, сотрудников карты Сбербанка полностью устраивают, сделали им классические именные. Комиссия — 0,15% вроде, вполне доступный тариф. Плюс у банка много хороших бонусов для зарплатников, а в случае возникновения вопросов наш менеджер всегда рядом. Кстати, всё можно подсмотреть в личном кабинете — и сколько денег выплачено, и какую комиссию взяли. Ну и как может такой большой банк оказывать свои услуги на низком уровне, конечно же, Сбер следит за своим уровнем.

    Плюсы Надежный банк.
    Минусы -
    Ответить
  • 5

    У нас открыт счет по программе Легкий старт. Прекрасный тариф, отличный банк! Во-первых, нас грамотно проконсультировали при первом обращении и помогли понять, насколько он выгоден с учетом ближайших перспектив. Во-вторых, мы сразу же начали работать, зарезервировав счет до прихода в банк. В-третьих, все было оформлено в мгновение ока и на следующий день уже появилась возможность вовсю рассылать платежи. Не было недосказанностей, все просто и понятно. Надеюсь, дальнейшая работа с банком будет складываться в этом же духе.

    Плюсы Понятный и привычный для меня банк.
    Минусы Во время открытия р/с в Сбере проблем не обнаружила.
    Ответить
  • 4

    Хочу отметить работу отдела валютного контроля в Сбербанке. У многих предпринимателей, особенно начинающих, как я, внешнеэкономическая деятельность вызывает много вопросов, в том числе в части работы с банком. В связи с этим особую ценность для меня представляют консультационная поддержка и наличие обучающих семинаров. Здесь работают настоящие профессионалы своего дела, которые оперативно реагируют на любые запросы и терпеливо объясняют сложные вещи простым языком. Уберегли от множества ошибок. Большое спасибо!

    Плюсы Кроме хорошего обслуживания и ведения бизнеса через Сбербанк, так же у них отличная консультативная поддержка и обучающие семинары.
    Минусы При открытии рс долго менеджера ждали и 2 раза переносили время.
    Ответить

Добавить отзывДобавить ответ

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Поставьте оценку банку

Зарегистрировать ИП
Бесплатная регистрация ИП
не выходя из дома!
Подробнее