Расчетный счет в УБРиР для ИП: тарифы на РКО, условия открытия и стоимость обслуживания + отзывы

Автор:

Мария Сергеева

Специалист по РКО с опытом более 7 лет.

Последнее обновление: Апрель 2024

Рассмотрим условия открытия расчетного счета в Уральском банке реконструкции и развития для ИП. Разберем тарифные планы на РКО, стоимость обслуживания и порядок резервирования счета через сайт банка. Мы подготовили список документов на открытие счета в УБРиР и собрали отзывы предпринимателей.

Преимущества открытия расчетного счета для ИП в УБРиР

Онлайн-бронирование и бесплатное открытие счета ИП на всех тарифных планах.
Скидки при оплате пакетов услуг авансом.
Внутрибанковские переводы и бюджетные/налоговые платежи – 0 руб.
Продленный операционный день.
Приветственные бонусы для ИП от партнеров Уральского банка реконструкции и развития – Head Hunter, 1C, Интеллект-С, Мое дело, Фингуру и др.

Перейти на сайт УБРиР

Тарифы на РКО для ИП в УБРиР: условия открытия и обслуживания расчетного счета

В УБРиР есть 6 тарифов на РКО для ИП. Мы подготовили в таблице стоимость и условия обслуживания на всех тарифных планах банка.

Пакет услуг	Промо	Промо Лайт	Комфорт	Эконом	Бизнес-класс	Премиум-класс
Открытие счета	0 руб.
Обслуживание счета	0 руб.	0 руб. (2% за каждое зачисление на счет)	1100 руб.	1050 руб.	5 490 руб. – 3 мес. 7 890 руб. – 6 мес. 14 990 руб. – 1 год	14 990 руб. – 3 мес. 23 990 руб. – 6 мес. 39 990 руб. – 1 год
Проценты на остаток	от 500 тыс. руб. до 1 млн руб. – 1%; до 2 млн руб. – 1,25%; до 3 млн руб. – 1,50%; до 4 млн руб. – 1,75%; до 5 млн руб. – 2%; до 10 млн руб. – 2,20%; до 50 млн руб. – 2,45%; свыше 50 млн руб. – 2,6%.
Межбанковский платеж	99 руб.	0 руб.	30 руб.	10 бесплатных платежей, затем 35 руб.	100 бесплатных платежей, затем 28 руб.	0 руб.
Платежи физ. лицам	до 150 тыс. руб. – бесплатно; от 150 тыс. руб. до 300 тыс. руб. – 0,5%; от 300 тыс. руб. до 500 тыс. руб. – 1%; от 500 тыс. руб. до 700 тыс. руб. – 1,5%; от 700 тыс. руб. до 1 млн руб. -1,7%; от 1 млн руб. до 2 млн руб. – 3%; от 2 млн руб. до 5 млн руб. -5%; свыше 5 млн руб. — 10%.
Выдача наличных	до 300 тыс. руб. – 1,3%; до 600 тыс. руб. – 1,6%; до 1 млн руб. – 2,5%; от 1 млн руб. – 7,5%.

Подробные тарифы

Как зарезервировать и открыть расчетный счет в УБРиР для ИП

На официальном сайте банка есть онлайн-заявка на резервирование счета:

Укажите в анкете следующую информацию:
— Контактный телефон.
— Сведения об ИП (ИНН, ОГРНИП).
Получите номер счета на электронную почту. Он не изменится после заключения договора, поэтому можно уже принимать платежи от партнеров.
Ответьте на звонок из банка. В течение одного дня с вами свяжется менеджер, который пригласит вас в отделение.
Посетите банк. При себе нужно иметь полный пакет документов. Расчетный счет для ИП будет открыт в УБРиР сразу после оформления бумаг и заключения договора.

Подать онлайн-заявку

Сколько по времени открывается расчетный счет для ИП в УБРиР

Срок открытия счета зависит от того, как быстро вы сможете посетить отделение банка, чтобы заключить договор.

Если вам нужно быстро открыть счет:

Подайте онлайн-заявку.
Заранее подготовьте документы для ИП.
Назначьте встречу с менеджером на ближайший день.

Обычно оформление документов в банке занимает не более часа.

Документы для открытия счета ИП в УБРиР

Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность.
Уведомление из Росстата с кодами ОКВЭД.
Лицензии, патенты (если оформлены).
Сведения о финансовом состоянии (это может быть декларация).
Карточка с образцами подписи и печати.

Как пользоваться расчетным счетом

Забронированный номер счета можно использовать для зачисления средств, однако расходные операции будут недоступны. Как только вы предоставите полный комплект документов и подпишете договор на РКО, сможете полноценно пользоваться счетом – отправлять переводы, снимать и зачислять наличные и т. д.

Сколько стоят все услуги РКО в УБРиР для ИП

При открытии расчетного счета вы получите бонусы от партнеров банка и сможете оформить дополнительные услуги, об условиях и стоимости которых расскажем далее.

В рамках расчетно-кассового обслуживания в УБРиР вы можете:

Если у вас еще нет статуса ИП — быстро подготовить документы, чтобы зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя.
Подключить все виды эквайринга и приобрести онлайн-кассу.
Разместить депозит, оформить кредит или банковскую гарантию.
Открыть валютный счет для сделок с зарубежным контрагентом.
Заказать зарплатные и корпоративные карты.
Бесплатно воспользоваться онлайн-сервисами.
Получить комплексное бухгалтерское и юридическое сопровождение.

Чтобы о каждой услуге узнать подробнее, нажмите на ее название ниже.

Открыть счет для ИП в УБРиР

Регистрация ИП в УБРиР

Отличная возможность открыть ИП, если вы еще не зарегистрировались.

УБРиР дистанционно регистрирует ИП «под ключ». Стоимость программы – 5 500 руб., в нее входит:

Выбор системы налогообложения и кодов ОКВЭД.
Подготовка документации специалистом банка.
Формирование платежного поручения на оплату госпошлины.
Отправка документов в ИФНС.
Получение свидетельства о регистрации ИП и листа записи ЕГРИП.

Чтобы пройти дистанционную регистрацию:

Заполните короткую онлайн-заявку на сайте банка.
Проконсультируйтесь с менеджером по телефону.
Отправьте копию паспорта по электронной почте.
Дождитесь, когда для вас будут подготовлены договор и заявление, затем посетите отделение банка и подпишите бумаги.
После проверки документов налоговой вы получите свидетельство о регистрации ИП, подписанное ЭЦП.

Но помните! Вы всегда можете бесплатно сформировать документы для регистрации ИП в нашем сервисе или воспользоваться услугой бесплатной регистрации ИП не выходя из дома и без оплаты госпошлины.

Перейти к услуге Перейти в сервис

Интернет-банк

УБРиР предлагает для ИП два формата интернет-банка:

Light – операции на счете в онлайн-режиме, вход через любое устройство, в том числе планшет или смартфон.
Pro – холдинг-банк с возможностью управлениями всеми счетами через единый личный кабинет.

Возможности интернет-банка УБРиР:

Интеграция с 1С, импорт и экспорт выписки, платежек, ведомостей и пр.
Подтверждение операций SMS-кодом или ЭЦП.
Сервис экспресс-проверки контрагентов «Светофор» – сведения о надежности компании по ИНН.
Управление счетом в иностранной валюте и прохождение валютного контроля.
Отчеты и статистика по счету в инфографике.

Мобильное приложение

Онлайн-сервис работает на смартфонах IOS, Android и имеет следующие опции:

Просмотр остатков, история операций, выписки по счету.
Создание платежных поручений и подпись ЭЦП.
Шаблоны для быстрых платежей.
Отправка реквизитов контрагентам по SMS и e-mail напрямую из мобильного приложения.
Просмотр информации по депозитам.

Личный юрист

В УБРиР для ИП доступны услуги персонального бизнес-юриста. В программу комплексного юридического сопровождения входят:

Устные и письменные консультации.
Подготовка типовых документов.
Аудит сайта по 152-ФЗ.
Рассмотрение споров.

Стоимость программы зависит от выбранного тарифа и набора услуг – от 6 900 до 15 900 руб. в месяц.

Бухгалтерия

ИП могут воспользоваться специальным предложением от партнера УБРиР – компании Фингуру – и оформить услугу аутсорс-бухгалтерии. Доступны следующие пакеты услуг:

ЕНВД, УСН – 3 000 руб./мес.
УСН «доходы — расходы» – 6 000 руб./мес.
ОСНО – 8 000 руб./мес.

Профессиональный бухгалтер компании Фингуру:

Оформит первичную документацию.
Рассчитает налоги.
Сдаст отчетность в электронном виде.
При необходимости проконсультирует.

Рекомендуем прочитать: Как правильно вести бухгалтерию ИП самостоятельно — пошаговая инструкция.

Эквайринг

В УБРиР вы можете подключить все виды эквайринга – торговый, мобильный, интернет-эквайринг.

Условия по торговому эквайрингу:

Комиссия от 1,6%, обслуживание без абонентской платы.
Платежи по пластиковым и бесконтактным картам Мир, Visa, Mastercard, AmEx, Diners Club.
Оплата платежными приложениями ApplePay, GooglePay, SamsungPay.
Зачисление денег на счет в течение суток.
Аренда оборудования, покупка у партнера УБРиР или работа с собственными терминалами.
Бесплатная установка, настройка POS-терминалов и инструктаж для кассиров.
Срок подключения – от 3 дней.
Круглосуточная техподдержка.

Тарифный план	Ставка	Плата за подключение к тарифу
Арендованные терминалы
«Сбрось лишнее» (только на пакете Комфорт+)	1% – карты УБРиР. 1,6% – карты иных банков.	0 руб.
«По вашим правилам»	1,6%	25 000 руб. за каждый терминал
Стандартный тариф	1,8-2,5% (зависит от оборота) + 1 000 руб. ежемесячно за низкие обороты	0 руб.
Собственные терминалы
«Отличный безналичный» (при покупке у партнера УБРиР)	1,6%	0 руб.
«Эквайринг со своим терминалом»	1,6%	3 000 руб. (разово)
«Эквайринг со своим терминалом»	1,8-2,5% (зависит от оборота)	0 руб.

Для мобильного эквайринга банк выдает терминал Life Pay, который подключается по Bluetooth к смартфону или планшету.

Комиссия – от 1,95 до 2,7%, итоговая ставка зависит от ежемесячного оборота.
Стоимость mPos-терминала – 8 490 руб.
Прием к оплате карт Мир, Виза, Мастеркард, бесконтактные платежи со смартфонов Apple, Android, Samsung.
Зачисление денег на счет на следующий день после платежа.
Подключение мобильного эквайринга за 3 рабочих дня.

Вы можете установить платежный модуль на сайт или формировать ссылки на оплату через личный кабинет и отправлять их клиентам по электронной почте, через соцсети или мессенджеры.

Условия по интернет-эквайрингу:

Комиссия за платежи – от 1,9 до 2,5% с оборота, без ежемесячной платы.
Оплата по картам Мир, Visa, Mastercard, JCB.
Интеграция модуля и подключение онлайн-эквайринга в течение трех дней.

Онлайн-касса

Банк предлагает два варианта установки онлайн-кассы для соблюдения требований 54-ФЗ. Вы можете приобрести полный комплект оборудования у партнера УБРИР либо купить только кассу, а платежные терминалы бесплатно арендовать у банка.

Онлайн-касса с фискальным накопителем и опцией приема карт:

Ставка – 1,6% без минимального лимита и комиссии за низкие обороты.
Покупка полного комплекта у авторизованного производителя – компании АТОЛ.
Рассрочка на 6 или 12 месяцев.

Онлайн-касса и арендованные терминалы:

Комиссия – 1,6%.
Аренда оборудования в УБРИР – 0 руб.
Покупка кассы в компании АТОЛ на условиях рассрочки (полгода или год).
Бесплатное открытие расчетного счета для зачисления выручки от продаж.

Зарплатный проект

В УБРиР бесплатное обслуживание по зарплатному проекту – без комиссии за подключение, ведение и перечисление средств на карты сотрудникам. Для выплаты зарплаты достаточно сформировать в интернет-банке реестр работников или загрузить ведомость из 1С, а затем отправить в банк платежное поручение на общую сумму ФОТ. В течение часа деньги поступят на карточные счета.

Вы можете оформить для персонала дебетовые классические карты Виза или Мастеркард с кэшбэком и бонусами от платежных систем (скидки от партнеров Visa, Mastercard). С карт можно снимать наличные без комиссии в банкоматах УБРиР и партнерских банкоматах. Зарплатные клиенты также могут воспользоваться специальными условиями кредитования – от 12% годовых, быстрое одобрение только по паспорту.

Бизнес-карты

УБРиР выпускает бизнес-карту Visa Classic Unembossed на 2 года. Она совмещает в себе опции корпоративной карты и карты для самоинкассации:

Оплата представительских, хозяйственных, командировочных расходов.
Зачисление выручки на счет через терминалы «cash-in» и банкоматы УБРиР.
Индивидуальный лимит по каждой бизнес-карте и запрет на снятие наличных.
Выпуск нескольких карт к одному счету для разных сотрудников.
Кэшбэк до 5% в избранных категориях, максимальный возврат – 15 000 руб. ежемесячно.

Ведение корпоративного счета	190 руб.
Выпуск карты	490 руб.
Лимит выдачи наличных	100 тыс. руб. в день; 300 тыс. руб. в месяц.
Выписка	200 руб.
Страхование карты	990 руб.

Кредиты для ИП

Вы можете воспользоваться одной из шести программ кредитования для индивидуальных предпринимателей или оформить овердрафт. УБРиР выдает кредиты на следующие цели:

Текущие расходы.
Покупка оборотных средств, недвижимости, автотранспорта.
Участие в тендерах.
Погашение кредитов в других банках.

Форма кредитования	Сумма	Ставка	Срок
Экспресс-кредит «Быстрый рост»	от 100 тыс. до 2 млн руб.	от 16,5%	до 2 лет
Экспресс-кредит «Под залог недвижимости»	от 0,5 млн до 10 млн руб.	от 11,5%	до 7 лет
Экспресс-кредит «Обеспечительный»	от 1 до 10 млн руб.	от 13 до 18,3%	до 2 лет
Кредит «Бизнес-Привилегия»	до 50 млн руб.	от 11,5%	до 7 лет
Кредит «Рефинанс»	от 1 до 50 млн руб.	от 12%	до 5 лет
Кредит «Обеспечительный»	от 1 до 50 млн руб.	от 13 до 18,3%	до 2 лет
Овердрафт «Авансовый»	от 300 тыс. до 5 млн руб.	от 12,4%	до 2 лет
Овердрафт «Экспресс»	до 0,5 млн руб.	от 22,5%
Овердрафт «Зарплатный»	до 3 млн руб.	от 11,5% до 16%
Овердрафт «Партнерский»	до 5 млн руб.	от 12%
Овердрафт «Оборотный»	до 1 млн руб.	от 15,3% до 19%
Овердрафт «Залоговый»	до 50 млн руб.	от 10,5%

Банковская гарантия

В Уральском банке реконструкции и развития вы можете получить банковскую гарантию на следующие цели:

Обеспечения заявки на участие в госзакупках и тендерах по 44-ФЗ, 223-ФЗ.
Исполнение обязательств по контракту.
Оплата таможенных или налоговых платежей.

Гарантия	Сумма	Срок
Экспресс-гарантии для участия в госзакупках	до 10 млн руб.	до 26 мес.
Тендер Экспресс	до 10 млн руб.	до 36 мес.
Тендерные и договорные гарантии	до 50 млн руб.	до 24 мес.
Гарантии в пользу ФТС и ФНС	индивидуально	до 6 мес.

Депозиты

В банке шесть видов депозитов, в том числе с возможностью пополнения, частичного или полного снятия:

Программа	Сумма	Ставка	Срок
iДепозит	от 100 тыс. руб.	до 5,9%	от 3 до 180 дн.
Гибкий онлайн	от 100 тыс. руб.	до 5,1%	от 61 до 121 дн.
Гибкий	от 500 тыс. руб.	до 5,4%	от 61 до 367 дн.
Стабильный	от 500 тыс. руб.	до 5,9%	от 3 до 547 дн.
Бонусный	от 500 тыс. руб.	до 6%	от 11 до 547 дн.
Капитальный	от 1 млн руб.	до 5,55%	от 31 до 180 дн.

Инкассация

Банк предлагает услуги инкассации и доставки наличных и других ценностей. Стоимость инкассации устанавливается индивидуально для каждого ИП в зависимости от инкассируемой суммы и графика. Тарифы по доставке?

Доставка наличных	0,15%, мин. 3 450 руб.
Перевозка ценностей в присутствии ИП	от 0,3 до 0,5%
Дополнительный заезд	590 руб.
Повторный заезд	0,3%, мин. 590 руб.
Отказ от доставленной наличности	0,3%

Валютные счета и валютный контроль

В рамках сопровождения ВЭД УБРиР оказывает услуги:

Ведет учет внешнеторговых и кредитных договоров с присвоением уникальных номеров.
Проверяет документы по сделке с иностранным контрагентом на наличие обязательных условий.
Оказывает помощь в оформлении документации по валютному контролю. При необходимости справка о подтверждающих документах (СПД) будет заполнена специалистом банка.
Проводит расчеты между российской и зарубежной компаниями.
Осуществляет переводы в долларах, евро, китайских юанях, казахских тенге.

Открытие валютного счета	900 руб.
Ведение счета	10 долл.
Постановка контракта на учет	1 000 руб.
Срочная постановка контракта на учет	1 500 руб.
Внесение изменений в ведомость банковского контроля	600 руб.
Заполнение СПД	660 руб.
Перевод контракта в другой банк	5 000 руб.
Ведомость банковского контроля	250 руб.
Выдача дубликатов	250 руб.

Стоит ли ИП открывать расчетный счет в УБРиР

РКО в Уральском банке реконструкции и развития будет выгодным для частных предпринимателей по следующим причинам:

Есть тариф «Промо» с бесплатным открытием и обслуживанием для малого бизнеса и начинающих предпринимателей.
Низкая стоимость исходящих переводов в другие банки – 28 руб.
Можно бесплатно отправлять переводы на карты физ. лиц.
Дополнительный доход с остатка собственных средств до 5%.